Центральный банк Российской Федерации (ЦБ РФ) существенно расширил перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения подобных переводов. Теперь список насчитывает шесть признаков, что в два раза больше, чем ранее. Об этом сообщили в пресс-службе регулятора.
«Регулятор вдвое расширил перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения таких переводов, — теперь их шесть. Приказ Банка России с обновленными критериями вступит в силу 25 июля 2024 года», — говорится в сообщении регулятора.
В тот же день, 25 июля 2024 года, вступает в силу закон, вводящий новые механизмы противодействия подозрительным операциям, которые будут использовать эти расширенные признаки.
«Так, должны будут приостанавливаться переводы на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции. Причем даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане и счета злоумышленников не передавались в базу данных Банка России, а остались только в собственной базе кредитной организации», — объясняет ЦБ.
К новым критериям также добавлена информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. ЦБ подчеркивает, что эта информация может поступать в банк различными способами, не только через обмен данными с правоохранительными органами на площадке ФинЦЕРТ Банка России.
«В частности, если клиент или другое заинтересованное лицо предоставят подтверждающий документ о возбуждении уголовного дела. В таком случае банк приостановит зачисление средств на счет», — говорится в сообщении.
Кроме того, банки обязаны учитывать данные, поступившие от сторонних организаций, которые свидетельствуют о мошеннической операции. Например, информация от операторов связи о нехарактерной для клиента телефонной активности или увеличении числа входящих SMS-сообщений с новых номеров, включая мессенджеры, может быть признаком подозрительной операции.
ЦБ РФ напоминает, что ранее были определены три признака подозрительных операций. Банки по-прежнему обязаны учитывать эти признаки при совершении переводов. Они обязаны приостанавливать переводы на счета, сведения о которых есть в базе данных Банка России о мошеннических счетах. Кроме того, необходимо не допускать переводы, если выявлена нетипичная для клиента операция (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения), а также если зафиксирована попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, и информация о нем есть в базе данных регулятора.
Добавить комментарий