Синдикатная кадриль Владимира Чистюхина (Часть 1)

Финансовая сфера России не перестаёт удивлять своей искромётностью: интриги, криминал, адюльтеры, предательства, перетасовка должностей, симония и непотизм, неожиданные взлёты и крутые пикирования вниз по номенклатурной лестнице представляют собой некую гротескную кадриль с меняющимися, расходящимися и вновь соединяющимися танцорами. Первый заместитель Председателя ЦБ Владимир Чистюхин создал свою модель схемы скрытых финансовых переводов и проводит в ней ротацию кадров.

Фигура первая

Одним из последних ярких эпизодов этого увлекательного бурлеска стало принятие решения Советом Межгосударственного банка об утверждении заявления президента МБ Андрея Липина об увольнении «по собственному желанию», вместо более сурового наказание, которое следовало бы понести, по результатам проверки ЦБ. Конечно, прошение об отставке Андрей Станиславович написал не в благом порыве души, которая «бела, как снег», и не в признании своей безынициативности. Напротив, к этому отчаянному шагу его привела личная кипучая деятельность, которой он с увлечением отдавался за недолгий период своего пребывания на должности руководителя МБ. Поговаривают, что итоговый разговор между Андреем Липиным и его покровителем Владимиром Чистюхиным, по итогам заседания Совета МБ, вёлся на столь повышенных тонах, что после его завершения Андрей Станиславович имел весьма неприглядный вид.

Клерки до сих пор вспоминают первые шаги Андрея Липина в ранге президента банка: замена сотрудников на своих приближённых, включая тестя (гражданина другой страны), который прекрасно разбирался в строительстве, но был весьма далёк от банковской сферы; массовые увольнения в кадровой и контрольно-надзорной службах, включая сотрудников с 20-летним стажем; инициирование и участие в выдавливании заместителей президента банка; необоснованное финансирование строительства нового здания МБ и вместе с тем капитальный ремонт ещё действующего. Особо удивило менеджмент МБ раздутие штата службы безопасности до нелогичной численности, сотрудники которой в своей деятельности выходили далеко за рамки своих обязанностей. К примеру, чего стоили регулярные посещения Виктором Елисеевым различных российских банков с предложениями «прогонять» через МБ денежные средства от операций с «высоким риском» (нелегальные казино и букмекерские конторы) за рубеж. К слову, Елисеев перенял данный бизнес от своего отца.

На этом фоне можно назвать пустяком полное фиаско Липина с проектом Системы быстрых платежей между РФ и Беларусью, когда он был милостиво прощён: видимо, как посчитали в Центробанке, вследствие своей неопытности. Тогда Липин, действуя повадками чиновника провинциального сельского поселения, привлёк к многомиллионному проекту компанию, зарегистрированную в обычной квартире подмосковных Химок. Тем более не стоит внимания приобретение Липиным нового служебного мерседеса с дипломатическими номерами, регулярные и неоправданные перелёты в Арабские Эмираты, Китай и страны ближнего зарубежья.

Все эти капризы были бы объяснимы молодостью назначенца и головокружением от быстрого взлёта по карьерной лестнице от директора департамента до президентского кресла одного из ключевых банков страны, если бы не одно но: дальнейшие шаги Андрея Липина расцениваются отнюдь уже не как безобидные нововведения назначенца, а резкими и не по годам прагматичными решениями, свойственными бывалому функционеру. Оный, как оказалось, всё же стоял за спиной молодого и несамостоятельного президента МБ.

Неожиданно для кредитно-финансового сообщества новый президент Межгосударственного банка, якобы по личной инициативе, ставит заслон на взаимодействие с финансовыми рынками Казахстана четырём десяткам банков, далеко не последних в рейтинге. Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк также оказались за «железным занавесом» г-на Липина. Однако, «остракизму» президент МБ почему-то не подверг малозначимый «Фридом финанс банк» («Цифра банк»), чья репутация давно уже нуждалась в качественном пятновыводителе.

Цель преференций «Фридом финансу» коллеги Липина понять не могли, так как выглядело это созданием самого настоящего синдиката. Они только разводили руками, но понимали, что всё это неспроста, за этим явно что-то стоит. Что или, если быть точнее, кто стоял за этим дерзновенным демаршем будет сказано ниже, но вначале необходимо более подробно рассмотреть деятельность банка «Фридом финанс банк» (ФФБ), к которому Липин проявил акт снисхождения, сделав его единственным порталом для финансового круговорота между РФ и Казахстаном.

Фигура вторая

Трепетное отношение г-на Липина к «Фридом финанс банку» стало проявляться не только в преференциях во взаиморасчётах с Казахстаном. Служба безопасности (СБ), о раздутых штатах которой мы говорили, представляет собой настоящий филиал этого банка. Почти все сотрудники многочисленных отделов СБ были или выходцы из «Фридома», или работали на МБ и ФФБ одновременно, получая зарплату в обоих банках. Начальник управления СБ «стоял на денежном довольствии» сразу в МБ, «Цифра брокер» и «Цифра банк», которые, как мы уточняли, являются тем же ФФБ.

Ведь не ради «души прекрасного порыва» Липин, уподобляясь герою романа Ильфа и Петрова Паше Эмильевичу (голубому воришке), собрал в своём «приюте» одарённый с хорошим аппетитом отряд из ФФБ. Такие эмоции, как говорят его бывшие подчинённые, Андрею Станиславовичу не только чужды, но и вредны для здоровья. Дело в том, что ФФБ, как это удалось выяснить в ходе нашего расследования, изначально был заточен на вывод капиталов за границу с помощью хитрых комбинаций через открытия счетов, в частности в Казахстане. Не просто так Липин частенько вояжировал в эту соседнюю страну: счета банков в Казахстане были закрыты сразу по прилёте из Астаны.

В предыдущих публикациях мы писали, что в июле прошлого года Липин, как президент МБ, через своего доверенного сотрудника заключил договор на оказание посреднических финансовых услуг с компанией из ОАЭ «Lari Exchange» и открыл у себя в МБ на имя этой организации корреспондентский счёт, который позволял проводить валютные переводы между странами, избегая контроля за происхождением денег, целей их пункта назначения и отправителя. Сама по себе эта арабо-канадская компания, как нам удалось выяснить, представляет клубок недосказанностей и противоречивых данных. Она, мягко говоря, слишком туманна, чтобы вести с ней дела даже обычным финансовым организациям, не говоря уже о российском банке, представляющем интересы национальных банков восьми стран СНГ. Г-н Липин, не обращая внимания на явную незаконность этой сделки, выбрал именно эту компанию, несмотря на то что вся информация, касающаяся переводов и контрагентов, по договору, подписанному МБ с «Lari Exchange», становилась бы известной третьим лицам из стран, которые не участвуют в сделках, и вполне могла быть использована для финансового шпионажа. Напротив, президент МБ даже стал настойчиво предлагать крупным банкам РФ проводить финансовые операции именно через корсчёт «Lari Exchange».

Связующим звеном в переговорах Межгосударственного банка и «Lari Exchange» обозначился гражданин Великобритании и Казахстана Санжар Серикович Аспандияров. С 2013 года Аспандияров занимал должность вице-президента Газпромбанка, представительство которого было зарегистрировано в Республике Казахстан в 2014 году. Правда, Санжар Серикович скоропостижно эвакуировался с поста, после того как Соединённым Королевством были введены санкции по отношению к Газпрому. При этом Аспандияров не забывал на каждом углу предлагать свои услуги, ссылаясь на Владимира Чистюхина как на своего покровителя. Также остался немалый опыт работы в этой стране и связь с уже хорошо знакомым нам «Фридом финанс», который фигурирует как «Банк Фридом Финанс Казахстан». Кстати, президент МБ Липин имеет казахстанский индивидуальный идентификационный номер, необходимый иностранным гражданам для открытия банковского счёта в Астане. Также казахстанский ИНН заводит себе и начальник управления службы безопасности МБ Виктор Елисеев.

Фигура третья

Герой Конана Дойля Шерлок Хомс, анализируя криминальный климат Лондона, пришёл к выводу, что должен существовать гений и мозг преступного мира английской столицы, к которому сходятся все нити. Так же и мы, исследовав структуру схемы движения финансов за границу, поняли: должен быть ключевой заинтересант. Как-то неожиданно легко Липин занял кресло президента МБ и также стремительно спланировал с него. Ведь механизм «Межгосударственный банк — бывший вице-президент Газпромбанка Аспандияров — Фридом финанс и Lari Exchange» продолжает работать и без Липина. Конандоилевский «гений преступного мира» вовсе не Андрей Станиславович, который, как оказалось, играл роль всего лишь «Зицпредседателя Фунта». Контролировать обходные межгосударственные финансовые потоки, даже будучи президентом межгосударственного банка, в одиночку невозможно. Это значит, что в цепочках вывода капитала должна быть ещё одна действующая фигура и она определилась в ходе нашего расследования.

Если быть откровенными, то церемониймейстера указанной финансовой кадрили определить оказалось не сложно. Достаточно сопоставить некоторые факты. На должность президента Межгосударственного банка Андрея Липина в 2023 году ставит куратор МБ первый заместитель Председателя Центрального банка РФ Владимир Чистюхин, составив посредственному менеджеру лестную характеристику. Это при том, что до этого о способностях Липина сам Чистюхин отзывался не с лучшей стороны. Владимир Чистюхин заблаговременно освободил должность главы МБ от действующего руководителя Николая Гаврилова, настойчиво попросив его написать заявление на увольнение и дав понять, что это желание исходит сверху от председателя ЦБ Эльвиры Набиуллиной. Также редакции «Автор i» стало известно о связи Чистюхина с Аспандияровым, который, как мы знаем, имеет отношение к российско-казахскому «Фридом финанс» и арабо-канадскому «Lari Exchange».

Соединённые воедино эти эпизоды вырисовывают пирамидальную структуру организации финансовых потоков за пределы России, минуя контрольные инстанции; проще говоря, вывод капиталов.

На переправе зебру меняют

Владимир Викторович Чистюхин стал первым заместителем председателя Центробанка РФ с января 2022 года. Помимо длинного списка его обязанностей на этой должности, он курирует доступ к работе на финансовом рынке финорганизаций, их объединений и, главное, специалистов финансового рынка. Понятно, что при назначении на должности высшего менеджмента ЦБ и подконтрольных ему организаций, мнение Владимира Чистюхина будет стоять сразу после председателя ЦБ Эльвиры Набиллиуной. Но, видимо, пользуясь полным доверием по этому вопросу со стороны Председателя ЦБ и имея многолетний опыт работы в банковской сфере, в том числе с персоналом, выдвижение того или иного кандидата полностью зависит именно от Чистюхина. Как мы видим, с его подачи Липин был «вознесён» и им же «низвергнут» в целях сохранения главного актива, позволяющего свободно гонять деньги между Россией и СНГ вне зависимости от законности их происхождения и предназначения, коим выступает МБ.

Понять зампреда ЦБ можно. Скорее всего, после шумихи в прессе, которая возникла после того, как подчиненная команда рейдеров во главе с Андреем Липиным развернула слишком бурную деятельность в погоне за сверхприбылями под прикрытием международно-правового статуса, и возмущений, которые поднялись в Национальных Банках СНГ, Чистюхин принял решение выдернуть из игры Липина, придав его имя забвению (хотя бы на время) и сделав из него «мальчика для битья»; тем более что Липин на своей новой должности, засветившись разного рода скандалами и провальными проектами, стал привлекать внимание как зебра в стаде гнедых коней.

Однако, действующую схему нельзя оставлять без приёма-передающего блока на долго, пусть даже и номинального. Замена нашлась. Новым «зицпредседателем» 30 мая 2024 года Владимир Чистюхин хочет назначить коллегу и товарища вышеупомянутого Санжара Аспандиярова бывшего вице-президента Газпромбанка и заместителя председателя правления ПАО «Московский кредитный банк» Александра Казначеева. В обоих банках он курировал развитие малого и среднего бизнеса. К слову, в Газпромбанке данное направление является непрофильным и незначительным, что уже свидетельствует о компетенциях нового кандидата.

С 2020 года Казначеева привлекают на новый перспективный цифровой проект (ООО «Бланк Банк»), где он начинает немного «шалить»: завлекать в банк средства предпринимателей малого и среднего бизнеса, которым другие банки отказывали в открытии счетов, а спустя непродолжительный период времени, указанные счета с размещенными на них средствами блокировались. После этого коммерсанты лишались доступа к своим деньгам по надуманным причинам, но якобы без нарушений законодательства — всё в рамках Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Далее банк распоряжался по своему усмотрению средствами, находившимися на заблокированных счетах горе-клиентов, привлеченных Александром Казначеевым.

Прямо пропорционально потерям бизнесменов рос банковский счёт у самого Казначеева. Представитель столичной бизнес-диаспоры, который не захотел афишировать своё имя и статус, описал изданию «Автор i» короткий, но яркий отрезок времени Александра Казначеева так:

Жизнь стала улыбаться молодому банкиру красивыми фарфоровыми винирами: дорогие машины и часы, турне на дальние расстояния, внимание женщин было таким страстным, что порой было похоже даже на любовь.

Однако, как это часто бывает, показатель уровня счастья Казначеева перестал соответствовать показателям выручки банка. Банк погряз в исковых заявлениях от клиентов и, по имеющимся данным, общая сумма исковых претензий уже составила 20 миллиардов рублей.

Конечно, такие показатели сильно огорчили руководство Казначеева, которому вследствие было указано на дверь. Но жизнелюбивый банкир не долго сокрушался превратностями судьбы. Как обладатель соответствующих качеств, он попадает в поле зрения Владимира Чистюхина. Редакции «Автор i» стало известно, что Казначеев с начала 2024 года готовится занять место Липина и включится в вышеописанную схему, тем более что на своих местах в Межгосударственном банке остались выходцы из «Фридом финанс банка» — служба безопасности МБ во главе с начальником управления Елисеевым и другими лицами из состава команды Чистюхина.

Если говорить о дальнейшей судьбе Липина, то она не так плоха, как может показаться. Да, конечно, как в песне поётся: «Отряд не заметил потери бойца….», но бывший президент МБ не пропадёт. Скорее всего, Чистюхин, учитывая ряд обстоятельств, был вынужден провести ротацию кадров в своём «синдикате», и Липнин вновь появится, но уже в другом амплуа.

В нашей следующей статье мы раскроем тайну взаимоотношений Владимира Чистюхина и реального руководства ФФБ (Цифра банка), а также расскажем о том, как выходцы из строительной компании «ПИК» с родственными связями в игорном бизнесе, который в середине 2000-х курировали высокопоставленные представители финансово-экономической службы Центрального аппарата Министерства обороны России, оказались на ключевых должностях в службе безопасности ФФБ.

Продолжение следует…

---