Прежде чем приступить к сегодняшней теме, от имени редакции «Автор i» выражаем наши глубокие соболезнования всем, кто пострадал 10 сентября 2024 года в результате массированной атаки дронов по Москве. Мы скорбим вместе с теми, кто потерял близких, и выражаем поддержку всем, кто был затронут этим жестоким актом.

В такие тяжёлые моменты важно помнить о сплочённости и поддержке друг друга. Москва — это город с мощной историей и стойкими жителями, и мы уверены, что город справится с этим испытанием. Пусть всем пострадавшим будет оказана необходимая помощь, а виновные понесут ответственность.

Берегите себя и своих близких.

---

Глава Межгосударственного банка Александр Николаевич Казначеев создаёт схемы по выводу денег от High-Risk бизнесов за рубеж для их дальнейшей легализации через узбекскую банковскую систему

Карьерный взлёт выпускника МАИ

Александр Николаевич Казначеев стал Президентом Межгосударственного банка (Далее — МБ. — Примеч. ред.) 30 мая 2024 года. Его путь к высшей ступени иерархии банковской системы РФ сложно назвать тернистым. Господин Казначеев, выпускник Московского авиационного института, не был участником криминальных схем. Обошлось и без обязательных в таких случаях подковёрных интриг. Над головой Александра Николаевича, что называется, в нужный момент сошлись все возможные звёзды: на пост главы МБ Первому заместителю председателя Центробанка РФ Владимиру Чистюхину срочно понадобилась кандидатура для выполнения ряда крайне «деликатных» поручений. Новый человек должен был оперативно сменить ушедшего Андрея Липина, чей имидж после серии громких скандалов заметно пошатнулся.

Да и ротация кадров в таком щекотливом вопросе, как вывод за рубеж денег сомнительного происхождения (чем и занимался Липин со своей командой), периодически была необходима. Хотя бы потому, что у ряда «теневых» исполнителей от осознания значимости перемещаемых сумм наблюдались периодические головокружения, и они с позором покидали свои посты. Параллельно забурлило в национальных банках дружественных республик: широкая общественность получила доступ к информации о сомнительных каналах по перекачке значительных денежных сумм. Для срочного восполнения пустоты на стратегически важной должности в МБ выбор пал на незапятнанного скандалами бывшего вице-президента АО «Газпромбанка» и заместителя председателя правления ПАО «Московский кредитный банк» (МКБ) Александра Казначеева.

До своего головокружительного взлёта Александр Николаевич успел приобрести обширный банковский опыт и поработать в ПАО «Российском национальном коммерческом банке» (РНКБ), АО «Кредит Урал Банке» (банке «КУБ»), лизинговой компании «Эволюция», ООО «Инвестиционном Банке «Веста» и небанковской кредитной организации «Инкахран». На следующих местах работы будущий председатель МБ особо не выделялся, если, конечно, не принимать во внимание его авантюру с привлечением средств представителей малого и среднего бизнеса в проекте ООО «Бланк Банка». Тогда по схеме, применённой Казначеевым, с изощрённым использованием норм ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ, деньги коммерсантов блокировались на счетах банка, после чего указанная финансовая организация распоряжалась ими по своему усмотрению. Однако тогда Александру Николаевичу удалось довольно элегантно избежать любых последствий и остаться незамеченным. В результате Казначеев (словно оправдывая свою фамилию), никогда ранее не испытывающий никаких проблем с личными доходами, за довольно короткий срок смог в разы повысить уровень своего благосостояния. Рост личных капиталов довольно скоро дал ему возможность почувствовать себя одной из важных персон финансового рынка со всей вытекающей отсюда атрибутикой, как дорогие развлечения, экзотические путешествия, роскошные автомобили. А грязноватый эпизод со вкладами несчастных бизнесменов не смог оказать существенного влияния на ход карьеры Александра Николаевича. Напротив, его профессиональная востребованность даже возросла.

Об этом же говорит профессиональный интерес, который оказывал ему Владимир Чистюхин. По всей видимости, он смог распознать в Казначееве те самые качества, так необходимые при выполнении самых «деликатных» поручений (кое кто уверяет, что и без протекции со стороны одного из виднейших деятелей Газпромбанка здесь не обошлось, но об этом мы подробно расскажем в следующей публикации). Надо отдать должное Владимиру Викторовичу, который, помимо прочих направлений, курирует в ЦБ РФ доступ к работе на финансовом рынке профильных специалистов, и его мнение при назначении новых лиц на ключевые должности, несомненно, является решающим.

И Казначеев оправдал ожидания зампреда ЦБ РФ: на новом месте Александр Николаевич довольно скоро освоился и «оперился». Его яркая деятельная натура, которая так долго сдерживалась тесными рамками старого «гнезда», наконец-то вырвалась на волю. При этом герой тщательно берег своё инкогнито: как говорят сотрудники МБ, в намеренной демонстрации успеха Александра Николаевича было бы сложно упрекнуть. Тайный вектор его движения был направлен на создание исключительно новаторской конструкции «собственного производства» по продуктивному взаимодействию с братьями по бизнесу из дружественных стран. Вот таким своеобразным способом Александр Николаевич добросовестно исполнял заветы своего банка — «укреплять и взаимодействовать».

Однако собственной фантазии протеже Чистюхина все же не хватило — пришлось обращаться к опыту более ушлых предшественников, например, почившего 21 февраля 2024 г. АО «Qiwi Банка», прогремевшего схемами по успешному выводу за рубеж «грязных» денег, добытых телефонными мошенниками, виртуальными казино, букмекерскими конторами и порноиндустрией. Причем, как мы расскажем в следующей публикации, тем же бизнесом активно занимался и банк скандально известного Тимура Турлова, люди которого оккупировали Межгосударственный банк в бытность Андрея Липина. Всё это — звенья одной теневой цепочки — так называемые хайриск-бизнесы (от англ. High-risk business. — Примеч. ред.), которые приносят баснословные доходы своим владельцам и кураторам, но официально запрещены отечественным законодательством и даже не рассматриваются серьёзными структурами, беспокоящимися о своей репутации. Компании, взявшие на себя смелость заняться подобными «бизнес-проектами», рискуют получить блокировку своих счетов и попасть в стоп-листы финансового сообщества вплоть до отзыва лицензии у обслуживающих их банков, однако, как мы увидим дальше, это останавливает не всех.

Птица, восставшая из пепла

На момент, когда в 2024 году ЦБ РФ приостановил деятельность «Qiwi Банка», тот имел активов на 77 миллиардов рублей и 10 миллиардов годовой прибыли (одних только платёжных терминалов «Qiwi Банка» было более 30 тыс.). Согласно официальной версии причин закрытия, которую выдвинул регулятор, представители «Qiwi Банка» «систематически нарушали законы и нормативы по противодействию легализации доходов, полученных преступным путём». Это привело к ограничению отдельных финансовых операций.

Однако «смешные» для банка подобного уровня штрафы в размере 11 миллионов рублей вызывали лишь улыбку акционеров. Совокупный уровень доходов от нелегальных криптообменников, онлайн-казино, переводов от так называемых дропов (подставных лиц, которые используются мошенниками для быстрой реализации противоправных схем) и разного рода транзакций «с признаками мошеннических схем» был несопоставим с минимальными размерами штрафных санкций. Тем не менее, деятельность «Qiwi Банка» все же была приостановлена, и случилось это внезапно, что вызвало большой переполох у внушительной клиентской аудитории QIWI. Несмотря на то, что деньги, которые оказались временно заморожены на электронных кошельках, клиенты со временем все же смогли вернуть, с уходом «Qiwi Банка» и приостановкой его деятельности бывшие пользователи популярной платёжной системы навсегда лишились комфортного и практически бесконтрольного способа по выводу «грязных» денег за пределы РФ.

Однако столь выгодная ниша не могла долго пустовать: внушительной армией расстроенных клиентов «Qiwi Банка» заинтересовался руководитель МБ. Господин Казначеев загорелся возможностью возродить тысячи финансовых микросвязей и приобрести внушительный пул потенциальных заказчиков и решил рискнуть — своего рода реинкарнировать формат хайриск-бизнеса, чтобы возродить из пепла детище погибшего «Qiwi Банка». Тем более, как ожидалось, существенных рисков в этом авантюрном предприятии было не так уж и много — предполагалось, что схема будет работать под эгидой одной из центральных государственных структур, то есть, фактически «под крылом» государства. И работа закипела.

Как уверяют издание «Автор i» осведомлённые источники из МБ, последнее время для Казначеева фактически «вторым домом» стал салон самолёта, а главными пунктами назначения — аэропорты столиц среднеазиатских республик, например, Бишкека и Ташкента. Интерес к Республике Узбекистан, вероятно, можно объяснить довольно вольготным нахождением там одиозного бизнесмена Дмитрия Ли. Ключевой бизнес последнего завязан на денежных переводах физических лиц из стран СНГ, из которых немалую часть составляют трафики от доходов онлайн-казино и беттинговых онлайн-продуктов букмекерских контор. Основная часть этих операций проходит через подконтрольный Дмитрию Ли АО «Octobank», который по слухам, циркулирующим в банковских кругах, может иметь прямое отношение к отмыванию денег сомнительного происхождения из России, Казахстана, Украины и ряда арабских стран. Помимо этого, крупными структурами, входящими в поле зрения Дмитрия Ли, можно считать: национальную платёжную систему Республики Узбекистан (Humo), процессинг Uzcard (принадлежит ООО «Единому общереспубликанскому процессинговому центру», ведущему национальному платёжному оператору Республики Узбекистан), криптобиржа UzNEX и онлайн-казино VAVADA. В России официальным партнёром АО «Octobank» выступает ПАО «Транскапиталбанк» («Банк ТКБ»), а в качестве неофициальных, по результатам независимых журналистских расследований, выступают такие финансово-кредитные гиганты, как ПАО «Совкомбанк», ПАО «Промсвязьбанк» (ПСБ), АО «Банк Русский стандарт» и банки с госучастием — АО «Банк ГПБ» и ПАО «Банк ВТБ». Сообщается, что с 2007 года Octobank взаимодействует с крупной расчётной небанковской кредитной организацией РНКО «Платежный Центр», чистая прибыль которой в 2023 г. составила 27,2 миллиарда рублей.

Помимо этой информации Дмитрию Ли, этническому корейцу, приписывают тесные связи с корейской мафией (и мы не можем этого исключать). Однако с большей долей вероятности можно доверять источникам, рассуждающим о связях Ли с семьёй действующего президента Республики Узбекистан Шавкатом Миромоновичем Мирзиёевым, а точнее, с его дочерью Саидой и её мужем Искандаром Бахтинуровичем Турсуновым — официальным Председателем Правления Octobank. Об этом красноречиво свидетельствует то, что средствам массовой информации, которые размещали нелицеприятные для Дмитрия Ли статьи, пришлось публично извиняться и удалять со своих сайтов опубликованные «недостоверные» тексты.

Узбекский политэкономический тяжеловес, коим безусловно является господин Ли, как нельзя лучше подходит Казначееву для реализации задач поставленных куратором из ЦБ РФ. Как тут не строить виды на такого компаньона!

Во-первых, наверняка Дмитрий Ли имел влияние на узбекскую «Qiwi Uzbekistan» или, что скорее всего, мог иметь возможность контролировать её бенефициаров.

Во-вторых (и это главное), официально Дмитрий Ли возглавляет Национальное агентство перспективных проектов Республики Узбекистан (НАПП), которое направлено на «развитие республиканских платёжных систем», а значит, имеет возможность буквально «расчистить» узбекский рынок от сторонних платёжных систем формата High-Risk. Амбиции узбекского олигарха на текущий момент едва ли меньше планов легендарного азиатского завоевателя Тамерлана. Если только попробовать предположить, что инициатором взаимодействия «Octobank» и МБ был не Казначеев, а сам Дмитрий Ли, то вполне вероятно, что это — одна из наиболее крупных попыток взятия под контроль большей части трафика высокорисковой финансовой ниши России прямо с территории Узбекистана.

Межгосударственный банк работает на Украину?

Вряд ли руководство Центробанка РФ не обратило внимание на взаимосвязь суетливого интереса руководителя МБ к Узбекистану, где бурно кипит хаб траншей риск-транзакций. Повышенный интерес к государству, не являющемуся учредителем МБ, с коммерческим банком которого достигнуто соглашение о создании неформального платежного союза, по меньшей мере должно было насторожить самих членов Совета МБ. Ведь даже малозначимые банки ради сохранения репутации стараются дистанцироваться от бизнеса, связанного с High-Risk, а тут ключевая финансовая структура международного уровня в лице МБ.

Но, если участники финансового союза могут только оставаться сторонними наблюдателями сомнительных действий Казначеева, то спокойное созерцание процесса подготовки по переформатированию МБ в кластер контроля и обработки «чёрно-серых» денежных потоков в текущих условиях выглядит даже неприлично. Известно, что ЦБ РФ априори (как главный регулятор и координатор страны) ведёт борьбу по минимизации подобных процессов, однако на практике как будто сознательно предпочитает не замечать «ренегатства» в подконтрольных ему же структурах.

Не вызывает сомнений тот факт, что главным идеологом встраивания в механизм МБ так называемой «дополнительной опции», которая в дальнейшем сможет полностью перестроить всю работу крупной финансовой структуры, является первый зампред ЦБ РФ Чистюхин. К сожалению, несмотря на всю опасность создавшегося положения, никаких предупредительных сигналов от сотрудников с иными моральными и профессиональными установками пока не поступало. И совершенно напрасно. Ведь в данном конкретном случае проблема уже выходит за рамки финансовой целостности страны. По самым скромным подсчётам аналитиков, суммы оборота теневых операций высокого уровня риска на территории России достигают трёх триллионов рублей, и 2/3 из них (как легко предположить) контролируются с территории Украины. Как пример: упомянутый выше узбекский бизнесмен Дмитрий Ли открыто сотрудничал с российско-украинской сетью онлайн-казино Pin-UP Casino, владелец которой, Дмитрий Пунин, в мае 2024 года был задержан на Кипре по подозрению в уклонении от уплаты налогов и «отмывании» сотен миллионов долларов.

Таким образом, вывод за рубеж 2/3 средств, вырученных от операций «хай риска», можно смело рассматривать как один из грязных, но действующих способов по открытому финансированию экономики Украины, с которой уже третий год идут бескомпромиссные боевые действия, и боевики которой прямо сейчас уничтожают российских граждан на российских землях в Курской, Белгородской и иных приграничных областях России. Что это, как не явная антигосударственная деятельность, которая под прикрытием красивой сказки о важности укрепления связей с восточным партнёром, далёким от каких-либо политических конфликтов, помогает врагу реализовать свои самые смелые фантазии? Стоит ли потом удивляться тому, что территория Курской области оказалась столь проницаемой для нападения извне?

Остаётся только догадываться, направит ли Владимир Чистюхин очередную проверку в МБ после этой публикации или административный ресурс в очередной раз поможет скрыть вызывающие сомнение факты?

Вопрос остаётся открытым.

Продолжение следует…

---