Согласно сообщению Банка России, с октября 2024 года будет запущен сервис, который позволит индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам проверить на платформе «Знай своего клиента» (ЗСК) свою принадлежность к группе высокого риска совершения подозрительных операций. Также пользователи смогут провести проверку третьих лиц.
Однако, если компания или ИП не согласны с тем, что они находятся в «красной зоне» на платформе ЗСК, они имеют возможность обратиться в Банк России с заявлением о пересмотре такого решения, при условии, что их банк не применил ограничительные меры, связанные с антиотмывочным законодательством.
Платформа «Знай своего клиента» (ЗСК) является специализированным сервисом, предоставляющим информацию о риске клиентов кредитным организациям со стороны Центрального банка. Платформа начала свою полноценную работу в середине 2022 года. Компании классифицируются по трем уровням риска — низкому, среднему и высокому. По данным Банка России, на текущий момент 96,8% клиентов относятся к группе низкого риска, 1,9% — к среднему риску, и 1,3% — к высокому риску.
Важно отметить, что информация, предоставляемая платформой ЗСК, является вспомогательной для банков, и они самостоятельно оценивают добросовестность своих клиентов с точки зрения антиотмывочного законодательства. Сервис ЗСК помогает банкам принимать информированные решения и обеспечивать соблюдение соответствующих правил и норм в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Добавить комментарий