Банки блокируют денежные операции в случаях, когда счёт или реквизиты получателя уже были замечены в мошеннических схемах. Об этом в интервью РИА Новости рассказал глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. По его словам, основания для блокировки прописаны в приказе Банка России, и перечень этих признаков периодически расширяется.
В первую очередь речь идёт о ситуациях, когда данные получателя включены в базу Банка России о мошеннических переводах — такой счёт уже фигурировал в схемах обмана граждан. Кроме того, банки отслеживают нетипичное поведение клиента: переводы незнакомцам на крупные суммы, операции в нехарактерное время или с непривычного устройства. Также учитывается информация от операторов связи о подозрительной телефонной активности за шесть часов до перевода и сигналы от Национальной системы платежных карт о риске мошенничества.
Аксаков подчеркнул, что перечень оснований для остановки и проверки транзакции не является исчерпывающим: банки вправе дополнять его своими критериями, исходя из собственных систем финмониторинга. С 1 марта 2027 года кредитные организации будут обязаны использовать в мобильных приложениях и на сайтах сертифицированные средства защиты информации, которые позволяют до списания денег выявлять признаки воздействия вредоносного программного обеспечения на устройство клиента. Это нововведение направлено на усиление защиты граждан и предотвращение мошеннических действий на ранней стадии.
Добавить комментарий