Банк «Агора»: наркомафия* или когда мы будем делить наши деньги?

Внимание! Материал содержит информацию, не предназначенную для лиц младше 18 лет.

---

События вокруг банка «Агора» в последние недели развиваются с такой скоростью, что, кажется, сам банковский сектор России затаил дыхание в ожидании финального акта. Тем временем финансовое положение учреждения, несмотря на внешнюю хрупкость, продолжает сохранять признаки «жизни» — если верить цифрам и кассовым ордерам.

По сведениям, полученным из собственных источников, банк по-прежнему осуществляет выплаты заработной платы. В этом числе и вознаграждение самого президента банка Алексея Тюленева, который, пользуясь статусом мажоритарного акционера и фактического руководителя, предпочитает получать свои средства наличными прямо в кассе. Источники утверждают, что такая схема позволяет обойти меры, предусмотренные исполнительным производством, открытым в отношении его финансовых обязательств. Хотя, откровенно говоря, речь идёт о суммах не столь значительных, особенно в сравнении с теми многомиллионными претензиями, которые сейчас разбираются в Арбитражном суде Саратовской области.

Вопрос лишь в одном: сколько ещё продлится это «искусственное дыхание» и кто в итоге первым протянет руку к активам банка, когда начнётся их делёж — по закону или по старой российской традиции?

Речь идёт о фирме ASPRO IMPORT TRADING FZCO, зарегистрированной в Объединённых Арабских Эмиратах.

При анализе представленной регистрационной информации мы обратили внимание на ряд примечательных совпадений, позволяющих предположить наличие неформальных связей между данной структурой и фигурантами уголовных дел, связанных с незаконным оборотом наркотических* средств.

Факт №1: «В греческом зале»

Учредителем и генеральным директором компании ASPRO IMPORT TRADING FZCO выступает гражданин России, уроженец Саратова Феохари Лефтериевич Аспрофридис — земляк Алексея Тюленева и Александра Табакова (см. материал редакции). Согласно открытым данным, ASPRO IMPORT TRADING FZCO также является владельцем зарегистрированной в Краснодаре компании ООО «София», в качестве основного вида деятельности которой указана «деятельность больничных организаций» (источник).

Однако на этом перечень особенностей не заканчивается. По информации Издания «Автор i», Феохари Аспрофридис ранее привлекался в Саратовской области к уголовной ответственности по делу о вымогательстве, совершённом группой лиц, а также проходил фигурантом по делу о незаконном хранении наркотического средства героин.*

Историческая справка: от условного срока — к финансовой «креативности»

В контексте вышеописанных событий уместно обратиться к прошлому нынешнего члена кредитного комитета и советника по цифровым финансовым активам банка «Агора» — Александра Табакова. Вскоре после того, как Первомайский районный суд г. Ижевска Удмуртской Республики назначил ему условное наказание (см. приговор и материал редакции) за мошенничество и хранение наркотиков*, Табаков, по всей видимости, решил применить свои таланты в иной плоскости — занявшись, по имеющимся данным, схемами по обналичиванию денежных средств.

В 2017 году он выступил истцом в процессе, рассмотренном Малопургинским районным судом Удмуртской Республики. Ответчиком по делу проходила тюменская компания ООО «Чистодел Плюс» (данные из реестра) — типичный представитель «однодневок», в дальнейшем исключённая из ЕГРЮЛ за недостоверность сведений и внесённая Банком России в список организаций с признаками недобросовестной деятельности.

Суть иска Табакова сводилась к взысканию 45 миллионов рублей, якобы переданных в рамках договора займа между ним и ООО «Чистодел Плюс» (данные о директоре). Наиболее поразительная деталь заключалась в том, что представитель ответчика — компании, обладающей всеми признаками фиктивной — не только не оспаривал исковые требования, но и настаивал на их удовлетворении в полном объёме. Такая редкая демонстрация судебной «солидарности» позволила суду без колебаний вынести решение в пользу Табакова — с начисленными процентами, на сумму более 46,3 миллионов рублей.

Это решение вызывает закономерные вопросы: не было ли данное судебное разбирательство частью более широкой схемы по выводу и легализации денежных средств через фиктивные долговые обязательства? Схема — старая, но в контексте деятельности лиц, близких к банку, явно заслуживает внимания.

Получив на руки исполнительный лист, Александр Табаков незамедлительно выехал в Краснодар, где предпринял попытку обналичить присуждённую сумму — свыше 46 миллионов рублей — со счетов ООО «Чистодел Плюс» в одном из отделений АО «Россельхозбанк». К этому моменту в регионе уже прочно обосновался Феохари Аспрофридис, нынешний владелец зарегистрированной в ОАЭ компании ASPRO IMPORT TRADING FZCO, а по совместительству — давний знакомый и земляк ключевых фигурантов. Это географическое и временное совпадение невольно наводит на размышления о возможной координации действий.

В целом, ситуация демонстрирует все признаки классической схемы незаконного обналичивания денежных средств с использованием исполнительных документов, нередко применяемой для легализации сомнительных активов через подконтрольные или фиктивные компании.

Однако особое внимание в этой истории заслуживает фигура Данила Геннадьевича Данилова, того самого директора ООО «Чистодел Плюс», который в суде не возражал против взыскания многомиллионной суммы с его «однодневной» компании. Спустя всего пару месяцев после вынесения решения, в 2018 году он был осуждён Октябрьским районным судом г. Ижевска по ч. 1 ст. 228 УК РФ (незаконное приобретение и хранение наркотических* средств). Ну, а в 2023 году, уже как фигурант реестров Центрального банка РФ по подозрению в нарушениях законодательства о противодействии отмыванию доходов, он вновь оказался на скамье подсудимых — на этот раз по ч. 1 ст. 187 УК РФ (неправомерный оборот средств платежей). Приговор был вынесен Калининским районным судом г. Тюмени.

Связь между Александром Табаковым и Даниловым, а также наличие аффилированных связей с фигурантами из других регионов, создаёт устойчивое впечатление о функционировании замкнутого контура — с внутренней логикой, схемами и, вполне вероятно, общей «финансовой архитектурой», замкнутой в пределах доверенной сети.

Факт №2: связующее звено — с героиновым* следом

Не менее примечательной деталью в деятельности компании ASPRO IMPORT TRADING FZCO является контактный телефон, указанный в официальной выписке — +7 (966) 020-55-44. Согласно публичным данным, этот номер зарегистрирован на имя индивидуального предпринимателя Глазова Романа Николаевича (источник), основным видом деятельности которого, по сведениям из ЕГРИП, является техническое обслуживание и ремонт автотранспортных средств.

Однако куда более важным представляется не вид деятельности, а биография владельца телефона. Приговором Дмитровского городского суда Московской области Глазов был признан виновным по совокупности статей — ч. 3 ст. 30 УК РФ (покушение на преступление), ч. 1 ст. 228.1 и ч. 2 ст. 228 УК РФ (незаконный оборот наркотических* средств) — и приговорён к 2 годам и 6 месяцам лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима. Суд указал на наличие опасного рецидива в его действиях. Согласно материалам дела, предметом незаконного оборота выступал героин*.

По информации, полученной редакцией издания «Автор i», наказание Роман Глазов отбывал в ИК №7 посёлка Пакино Ковровского района Владимирской области. Там он характеризовался удовлетворительно, получил 30 дисциплинарных взысканий, при этом не имел ни одного поощрения.

После освобождения Глазова, по инициативе администрации исправительного учреждения и с поддержкой Ковровской городской прокуратуры, судом было установлено административное надзорное ограничение сроком на 6 лет, включающее:

• запрет нахождения вне места проживания в ночное время (с 23:00 до 06:00);
• запрет на выезд за пределы Московской области;
• обязательную явку дважды в месяц в органы внутренних дел для регистрации.

Факт того, что контактный номер осуждённого рецидивиста, отбывшего наказание за преступления, связанные с незаконным оборотом героина*, указан как официальный в документах офшорной структуры, обслуживающей расчёты банка «Агора», по меньшей мере вызывает недоумение — а в юридической плоскости может служить одним из оснований для предположений о потенциальной отмывке доходов, полученных преступным путём и возможной связью с наркомафией*.

Факт №3: «без бюрократических препятствий» — но с признаками комплаенс-авантюризма

Для продвижения своих услуг компания ASPRO IMPORT TRADING FZCO использует интернет-сайт https://finlogistic.io, зарегистрированный на российскую фирму ООО «Солид Аудит»(ссылка на данные). Именно здесь, в разделе «О нас», представлено следующее заявление:

«Компания FinLogistic совместно с банком АГОРА входят в единую финансовую структуру и осуществляют трансграничные платежи на сумму более 20 миллиардов рублей в год. Каждый день мы обрабатываем более 1000 валютных операций для наших клиентов в России. Наши решения позволяют вам работать с зарубежными партнёрами без бюрократических препятствий и санкционных ограничений. Мы предлагаем только прозрачные и безопасные механизмы в рамках действующего законодательства».

Это публичное утверждение о «единой финансовой структуре» между FinLogistic и банком «Агора» может расцениваться как признание аффилированности и подтверждение глубокой операционной связки, в том числе — в сфере трансграничных операций, представляющих интерес для надзорных органов.

В распоряжении издания «Автор i» также оказался шаблон агентского договора, использующегося ASPRO IMPORT TRADING FZCO при взаимодействии с клиентами. Документ содержит банковские реквизиты «Агоры», что ещё раз подтверждает реальный статус этой офшорной структуры как операционного контрагента российского банка.

Однако наиболее тревожным моментом в изученной деятельности платформы стало следующее наблюдение: ASPRO IMPORT TRADING FZCO, действующая в связке с банком «Агора», не избегает сотрудничества с компаниями, внесёнными в перечень Центрального банка РФ «Знай своего клиента» (KYC-платформа) — в том числе с присвоенными уровнями риска «средний» и «высокий». Иными словами, вместо проведения должной проверки контрагентов, предусмотренной как нормами международного комплаенса, так и положениями Федерального закона №115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов…»), данная структура, а равно и сам банк демонстрируют готовность к «высокой толерантности» в работе с потенциально сомнительными клиентами.

Возможно, именно это и скрывается за столь обтекаемой формулировкой на сайте FinLogistic: «…без бюрократических препятствий и санкционных ограничений…».

На фоне публичных заявлений о «прозрачности» и «работе в рамках закона» платформа ASPRO IMPORT TRADING FZCO, действующая в тесной связке с банком «Агора», на практике демонстрирует иное: готовность сотрудничать с клиентами, в отношении которых имеются признаки уклонения от валютного и налогового законодательства. Среди таких клиентов особого внимания заслуживают следующие компании:

• ООО «Супорт» (источник) — подозревается в целенаправленном выводе денежных средств за рубеж под видом оплаты поставок по внешнеэкономическим контрактам. Особенность работы этой компании заключается в использовании приёма «дробления» крупных сделок на ряд мелких платежей, каждый из которых не превышает 3 миллионов рублей, что позволяет обходить пороговые значения, требующие обязательной постановки на учет в Банке России. Такая практика, по сути, представляет собой схему уклонения от финансового мониторинга, однако, судя по всему, она полностью игнорируется соответствующим подразделением банка «Агора». Не исключено, что именно для клиентов такого типа в банке функционирует отдельный мобильный канал связи, упомянутый ранее (источник).
• ООО «Азия Девелопмент» (источник) — компания с признаками агрессивной оптимизации налогообложения, вызывающая интерес со стороны налоговых и финансовых регуляторов.
• ООО «Кинон» (источник) — также подозревается в выводе средств за рубеж и занижении налогооблагаемой базы.
• ООО «Ампер-М» (источник) — подозревается в работе с наличными средствами в теневом обороте, а также в покупке наличной выручки. По сведениям источников, компания входит в категорию «миксующих клиентов», с долей подрядных операций от 30% до 50%.

Перечисленные организации — лишь верхушка айсберга. По данным из открытых источников, многие из них фигурируют в списках ЦБ РФ как клиенты с повышенным риском. Однако ни у Алексея Тюленева, ни у его коллег по банку «Агора» или платформе ASPRO IMPORT TRADING FZCO это, похоже, не вызывает ни малейших вопросов. Подразделение финансового мониторинга демонстрирует подозрительную пассивность, что само по себе может свидетельствовать о возможной внутренней координации и согласованности действий.

Особого внимания заслуживает схема вывода прибыли, используемая партнёрами по платформе FinLogistic. Судя по всему, с учётом личной склонности Алексея Тюленева к жёсткому контролю над финансовыми потоками и неохотному расставанию с денежными средствами, операторы платформы предпочитают выводить прибыль из банка «Агора» посредством переводов на счета турецких компаний, открытых в банках ВТБ, МТС и других, под видом сомнительных оплат по договорам на оказание услуг. Подобная практика затрудняет контроль со стороны российских регуляторов и вписывается в схему легализации доходов с использованием зарубежных юрисдикций.

Среди наиболее активных контрагентов выделяются компании «Noble İç ve Dış Ticaret» (ИНН: 9909660554), «Paşalar Commodity Trade İthalat İhracat ve Ticaret Limited Şirketi» (ИНН: 9909658139) и ряд других. Именно со счетов этих юридических лиц, по имеющимся данным, оплачиваются расходы на роскошный образ жизни некоторых участников схемы — включая элитные отели, рестораны, зарубежные поездки и прочие удовольствия, недоступные рядовым сотрудникам банка «Агора». Не исключено, что именно из этих средств планируется и приобретение акций самого банка.

И, наконец, вишенка на торте. Наши читатели, вступившие в контакт с представителями ASPRO IMPORT TRADING FZCO через сайт finlogistic.io, отметили интересную деталь: общение велось исключительно через Telegram, через аккаунты с именами @Maria_Kiss1, @VeraStern, @finserviceAA4 — при этом в ходе переписки ими были даны неоднозначные намёки на связи между платформой и действующими или будущими акционерами банка «Агора». Эти фрагменты переписки в настоящий момент анализируются редакцией, как потенциально подтверждающие аффилированность платформы с ключевыми фигурантами всей схемы.

Выводы: совпадения, которые не выглядят случайными

Таким образом, складывается достаточно чёткое представление о работе схемы, в рамках которой ранее судимые за вымогательство, мошенничество и незаконный оборот наркотиков лица, по странному совпадению пересекавшиеся в разные годы на территории Удмуртии, Саратовской области и Краснодарского края, сегодня вновь «случайно» встретились — на этот раз в структуре банка «Агора» и аффилированной с ним офшорной платформе, зарегистрированной в Объединённых Арабских Эмиратах.

Создаётся впечатление, что все фигуранты, преисполненные решимости встать на путь исправления, решили заняться честным и «прозрачным» бизнесом — без бюрократических преград, но с трансграничными платёжными схемами и клиентами, вызывающими устойчивый интерес у регуляторов. Особенно с учётом того, что сам банк, по всей видимости, предоставлен в их распоряжение Алексеем Тюленевым, мажоритарным акционером, чьё участие и толерантность к подобным операциям стали ключевыми элементами системы.

Вопросы обеспечения политической и репутационной устойчивости этой структуры, как предполагается, находятся под неформальным покровительством Юрия Аверьянова, бывшего Первого заместителя секретаря Совета Безопасности РФ. Его дочь, напомним, в настоящее время занимает пост заместителя председателя правления банка и является его миноритарным акционером. По словам собеседников редакции, Юрий Аверьянов, подобно своему партнёру по банковскому делу, известен крайней осторожностью в расходовании средств, особенно когда речь идёт о возврате долговых обязательств, даже тех, в которых он ранее публично признавался.

На этом фоне складывается впечатление, что основной и, возможно, единственный функционирующий бизнес банка «Агора» — это поддержание собственной жизнедеятельности за счёт схем с участием клиентов, не склонных к излишним вопросам и не знакомых с комплаенс-практиками. Всё это вызывает закономерный вопрос к руководству Центрального банка Российской Федерации в лице Владимира Викторовича Чистюхина: насколько оправдано существование кредитной организации, чья активность сводится к полусекретному обслуживанию транзитных платёжных потоков, в условиях, когда её бизнес-модель напоминает теневой хаб, зависящий от случайных и неблагонадёжных клиентов?

В ближайших публикациях мы расскажем о последних попытках продать «многострадальный» банк «Агора», а также о фигурантах, остающихся в тени, но играющих ведущие роли в этом финансовом спектакле.

* Незаконное потребление наркотических средств, психотропных веществ, их аналогов причиняет вред здоровью, их незаконный оборот запрещен и влечет установленную законодательством ответственность.

---