Банк «Агора»: семья Аверьяновых, сомнительные партнёры и санкционные риски (Часть 3)

Редакция Издания «Автор i» продолжает серию публикаций о странных событиях в коммерческом банке «Агора», который сегодня переживает не лучшие времена

---

Подчеркнём, что все редакционные запросы в адрес банка «Агора» о любых комментариях, которые могли бы прояснить текущую ситуацию, продолжают оставаться безответными (впрочем, данный факт уже стал предметом серии прокурорских проверок).

Следует заметить, что предыдущая публикация «Автор i», также посвящённая многострадальной «Агоре», вызвала шквал читательского интереса: в редакцию поступило большое количество интересных комментариев и документальных материалов, касающихся происходящих там событий.

Среди них выделяется информация о том, что Юрий Аверьянов, не обладая соответствующими на то полномочиями, пытается в авральном порядке забрать у мажоритарного акционера Алексея Тюленева около 4% от его доли, на которую ранее СК РФ было наложено обременение. Возможной целью данного шага является желание Аверьянова присовокупить данный актив к 28,8% доли, имеющейся в распоряжении его дочери Ольги Аверьяновой (последняя фактически выступает в роли номинального акционера и зампредседателя «Агоры»).

Помимо этого, Юрий Аверьянов продолжает раздавать обещания о продаже контрольного пакета акций банка «Агора» всем, кто проявляет любой интерес к данному активу с весьма сомнительной репутацией. Среди потенциальных покупателей выделяются представители околокриминального финансового сектора, специализирующиеся на противозаконных операциях, связанных с обналичиванием денежных средств, «ломкой» НДС и др. запрещёнными законом действиями, о которых мы расскажем в следующих публикациях.

Интерес к активам «Агоры» также проявляет бывший председатель правления «Агоры» Юрий Порохов. Надо сказать, что последний регулярно посещает банк и высказывает открытые опасения в том, что действия Аверьянова в скором времени приведут к отзыву лицензии банка. Это может грозить тем, что в результате Порохов рискует получить мощнейший удар в виде субсидиарной ответственности.

Отметим, что сам Юрий Аверьянов старается не придавать широкой огласке детали своих сепаратных переговоров с главой Промсвязьбанка Петром Фрадковым. Они состоялись поздней осенью 2024 г. и касались возможного поглощения «Агоры» Промсвязьбанком. Судя по всему, Петру Михайловичу стало очевидно, что подобная история «с душком» вряд ли пойдёт на пользу его карьерному росту. Не исключён и тот факт, что процесс перехода под контроль ПСБ был просто отложен до момента снятия обременения с доли уставного капитала, принадлежащего Алексею Тюленеву.

Как бы то ни было, в российском профессиональном сообществе Юрий Аверьянов успел зарекомендовать себя человеком непоследовательным и не способным отвечать за свои собственные слова. Возможно, длительное пребывание на высоком государственном посту стало причиной соответствующей деформации, и Юрий Тимофеевич в своей профессиональной деятельности вдруг стал руководствоваться спорным принципом, изложенным в далёком средневековье великим итальянцем Никколо Макиавелли в трактате «Государь»: «…благоразумный правитель не может и не должен быть верен обещанию, если это оборачивается против него, и исчезли причины, побудившие его дать слово…».

— Дедушка, а я стану генералом, когда вырасту?
— Нет, внучек, у генерала свои внуки есть!

Обращает на себя внимание тот факт, что вся история карьерного восхождения Ольги Юрьевны была практически неразрывно связана с высоким должностным положением, которое занимал её отец. Удивительно и то, что ряд компаний, в которых трудилась дочь Аверьянова, в скором времени становились банкротами.

В 1999 г., когда Юрий Тимофеевич преподавал на кафедре стратегии Военной академии Генерального штаба Вооружённых сил Российской Федерации, его дочь закончила физико-химический факультет Московского института стали и сплавов по специальности «Физико-химические методы исследования процессов и материалов».

Казалось бы, специфика будущей профессии госпожи Аверьяновой не имела никакого отношения к банковской или финансовой сферам деятельности, в которых с успехом трудился её отец. Однако этот факт не помешал Аверьяновой в ноябре 2000 г., сразу после назначения её отца на должность заместителя полномочного представителя президента РФ в Дальневосточном федеральном округе, без проблем трудоустроиться на должность юриста в ОАО «Дальневосточную Инвестиционную Компанию». На этом месте бывшая студентка Аверьянова проработает до конца 2003 г. Не лишним будет также отметить тот факт, что сама компания будет ликвидирована по итогам процедуры банкротства в 2007 г. Позднее подобные «случайные неслучайные» совпадения будут преследовать всю трудовую карьеру госпожи Аверьяновой.

Видимо, для того, чтобы закрыть пробелы в финансовом образовании, Ольга Аверьянова в 2002 г. предусмотрительно становится обладательницей диплома о втором высшем образовании по специальности «гражданское право» в коммерческом ВУЗе с весьма экзотическим названием: «Международный независимый эколого-политологический университет» (МНЭПУ) (к слову, в апреле 2018 г. действие лицензии на ведение образовательной деятельности у МНЭПУ будет приостановлено, а само коммерческое учреждение с 26-летней историей окажется закрыто).

Далее, вплоть до назначения отца на должность помощника секретаря Совета безопасности России в 2006 г., Ольга Аверьянова трудится в печально известном банке «ТААТТА», акционером которого она также становится.

Отметим, что в отношении данного кредитно-финансового учреждения в настоящее время открыта процедура банкротства. На сегодняшний день Конкурсный управляющий (совместно с кредиторами банка) продолжает безуспешно разыскивать около 3 млрд рублей, которые бесследно исчезли до того, как процесс отзыва лицензии был запущен (спешим заверить, что расследование «Автор i» обещает пролить свет на истинных виновников пропажи денег в банке «ТААТТА», а также на места и способы их сокрытия).

После возвращения в Москву Ольга Юрьевна порядка 7 лет трудится в банке «Возрождение» в надежде на получение статусной должности. Ожидания будут вознаграждены вскоре после назначения её отца на место первого заместителя секретаря Совета безопасности РФ: госпожа Аверьянова получает должность в крупном банке с госучастием – АО «Россельхозбанке».

Последующие карьерные успехи Юрия Аверьянова становятся катализатором крупных достижений его дочери на трудовом и коммерческом поприще.

С 2018 г. госпожа Аверьянова становится соучредителем, а впоследствии и сотрудником таких коммерческих структур, как ООО «ИНВЕСТКАПИТАЛГРУПП» И ООО «Технрайз», деловым партнером и руководителем которых является Юрий Дорофеев. Последний, по странному стечению обстоятельств, принимает самое деятельное участие во всех бизнес-процессах, инициируемых Юрием Аверьяновым (несмотря на искреннее желание оставаться инкогнито и привлекать как можно меньше внимания к собственной персоне). В 2023 г. Дорофеев занимает 23-е место в списке богатейших людей Татарстана.

В 2022 г. Ольга Аверьянова становится соучредителем и сотрудником банка «Агора», переняв долю в уставном капитале от своего отца (обратим внимание на вопиющий факт: Юрий Тимофеевич позволяет себе владение указанной долей, несмотря на наличие высокого государственного поста).

В 2023 г., вскоре после увольнения отца из Совбеза, Ольга Аверьянова получает статус «индивидуального предпринимателя». Данное обстоятельство связано с тем, что с конца 2022 г. она начинает бесконтрольно приобретать недвижимость в районах Сосенского поселения, Хорошевского, Пресненского, Даниловского и других районов Москвы. Всего на момент публикации госпоже Аверьяновой удалось стать счастливой обладательницей порядка 20 объектов недвижимости, общей кадастровой стоимостью около 170 млн рублей (при этом, нельзя не отметить, что за весь период трудовой деятельности Аверьяновой её официальный доход едва дотянул до отметки в 76 млн рублей).

Таким образом, предполагаемый дефицит трудовых доходов только на покупку многочисленных объектов недвижимости Ольгой Аверьяновой составил около 94 млн рублей. Учтём, что мы не берём в расчёт, что с 1999 г. по сегодняшний день госпожа Аверьянова могла иметь (и, безусловно, имела) иные жизненно важные расходы, включая питание, медицинское обслуживание, коммунальные платежи, транспорт, связь и пр.

При этом, количество банковских счетов, открытых Ольгой Аверьяновой за указанный период аж в двадцати российских банках, превысило рекордную цифру в 150 счетов (!), что свидетельствует о колоссальных оборотах денежных средств, законность происхождения которых вызывает глубокие сомнения.  

Напомним и тот факт, что госпожа Аверьянова является ещё и акционером ряда юридических лиц, поддержание деятельности которых также требует существенных расходов (в том числе, на погашение собственной доли в уставном капитале).

Таким образом, если подсчитать доли Ольги Аверьяновой во владениях компаниями за указанный период, мы придём к сумме, составляющей около 98 млн рублей:

— ООО «ЕВРОИНВЕСТ» – 50,01 млн рублей;

— ООО банк «Агора» – 45,3711 млн рублей;

— ООО «Сервисная Строительная Компания» – 5,1 тыс. рублей;

— ООО «Управляющая Компания РУСНЕФТЕГАЗСЕРВИС» – 3 тыс. рублей;

— ООО «Технрайз» – 300 тыс. рублей;

— ООО «ДОРПРОЕКТ СЕРВИС» – 1,2 тыс. рублей;

— ООО «Проектный институт «Астраханьдорпроект» – 0,6 тыс. рублей;

— ООО «ИНВЕСТКАПИТАЛГРУПП» – 3 тыс. рублей;

— БАНК «ТААТТА» – 2,743 млн рублей.

Следует вновь обратить внимание на тот факт, что в абсолютном большинстве указанных компаний в качестве соучредителя и руководителя фигурирует все тот же Юрий Дорофеев.

Также стоит подчеркнуть, что большинство из указанных выше компаний (по данным открытых источников на 2023 г.), являются убыточными (за исключением двух – ООО «Технрайз» и ООО «ИНВЕСТКАПИТАЛГРУПП», объединённых под управлением ООО «УК РУСНЕФТЕГАЗСЕРВИС», которые по итогам 2023 г. после вычета расходов продемонстрировали совокупный доход в размере около 2 млрд рублей).

Однако нет худа без добра. По данным из открытых источников, именно преуспевающее казанское ООО «Технрайз», специализирующееся в сфере предоставления «прочих услуг в области добычи нефти и природного газа», попало под незаконные односторонние меры ограничительного характера, введённые Министерством финансов США в январе 2025 г.

Вызывает интерес, как данное обстоятельство (в свете возможного распространения вторичных санкций) может повлиять на профессиональную судьбу госпожи Аверьяновой, а также принадлежащие ей компании. Тем более, что после прихода к власти нового хозяина, главный геополитический оппозиционер РФ публично заявляет о смене внешнеполитического вектора…

Открытым остаётся вопрос о том, каким образом и с какой целью щедрый господин Дорофеев стал ключевым бизнес-партнёром семьи Аверьяновых (это станет темой наших будущих расследований). Однако, очевидным является тот факт, что именно гражданин Дорофеев становится последним «оплотом стабильности», который будет пытаться изо всех сил не допустить отзыва лицензии у банка «Агора». Рвение господина Дорофеева легко объяснить тем, что в случае возникновения банкротных процедур последующая субсидиарная ответственность может с лёгкостью распространиться и на доли Ольги Аверьяновой в уставных капиталах принадлежащих Дорофееву компаний. Безусловно, это не только создаст огромные репутационные риски, но поставит под угрозу переход этих самых долей в неизвестные третьи руки, что, безусловно, не понравится никому из участников.

Здесь следует задаться риторическим вопросом, почему же позиционирующий себя в качестве независимого бизнесмен-миллиардер Дорофеев подвергает себя столь серьёзному риску, продолжая вести бизнес с людьми, которые создали значительные проблемы в собственном активе – банке «Агора»? Видимо, что-то или кто-то пока удерживают господина Дорофеева от честного монолога с самим собой.

В конечном итоге, Ольга Аверьянова представляется нам в качестве номинального держателя активов семьи Аверьяновых и связующего с бизнесом господина Дорофеева звена. Причём, ряд моментов свидетельствует о том, что указанные активы были сформированы не без прямого участия со стороны Юрия Аверьянова. Вполне вероятно, что это послужило основополагающей причиной столь необъяснимого разрыва между семейными доходами и расходами, а также деятельным партнёрством с одним из богатейших людей Татарстана.

Относительно банка «Агора» можно с уверенностью сказать, что на текущий момент он уже превратился в старенький чемодан без ручки, который, как известно, и бросить невозможно, и нести слишком дорого. Посудите сами: убыточная стоимость данного актива увеличивается с каждым месяцем, что не мешает всем участникам проекта успокаивать себя малореалистичными заверениями о возможном выходе из имеющегося тупика.

Риторический вопрос заключается лишь в том, чем же закончится вся эта суетливая борьба «лысых за расчёску» и к каким последствиям она приведёт для каждого из участников данного процесса.

Продолжение следует… 

---