Банк «Агора» в фокусе регулятора на фоне финансовых проблем и потенциальных связей с «Крымским спрутом»

Как ранее сообщалось, 10 апреля 2025 года делегация банка «Агора», возглавляемая основным акционером Алексеем Тюленевым, посетила Центральный банк Российской Федерации, где состоялась встреча, посвящённая обсуждению ряда вопросов, связанных с деятельностью и финансовым состоянием кредитной организации. Это уже далеко не первая встреча представителей «Агоры» с регулятором за последний год, что свидетельствует о повышенном контроле со стороны ЦБ РФ и серьёзности ситуации.

По итогам встречи ЦБ РФ вновь отметил существенные проблемы в формировании доходной части капитала банка «Агора». По имеющейся информации, регулятор тем самым пытается указать на необходимость предоставления дополнительного аудиторского заключения, подтверждающего законность и реальное наличие доходов, ранее заявленных банком. При отсутствии надлежащих подтверждений доходная часть капитала может быть признана отсутствующей, что грозит уменьшением капитала банка до критического уровня и потенциальным отзывом лицензии.

Аналогичные проблемы у банка уже возникали в ноябре 2024 года. Тогда представитель банка Ольга Аверьянова на совещании в ЦБ заявила о снятии обеспечительных мер с акций Алексея Тюленева, однако эти меры были возобновлены Арбитражным судом Саратовской области в начале 2025 года. Кроме того, ранее заявленное докапитализирование банка так и не состоялось.

Заместитель руководителя Службы текущего банковского надзора ЦБ РФ Александр Залетин ранее уже требовал усилить контроль за качеством оценки кредитных рисков, особенно в части заёмщиков, связанных с Алексеем Тюленевым, что должно предотвратить использование средств банка для поддержки личных бизнес-интересов акционеров.

В банке «Агора» в настоящее время наблюдается неопределённость в кадровой политике. Казанские партнёры, в частности Советник по цифровым финансовым активам Александр Табаков, активно продвигают кандидатуру Дарины Баировны Кнауц (она же Раднаева, она же Бальжинимаева) на пост председателя правления.  С 17 апреля она уже занимает должность вице-президента банка «Агора». Как стало известно, ранее Кнауц работала в «Крымском Гарантийном Фонде» — организации, упоминавшейся в одной из публикаций, посвящённых расследованию деятельности группировки, известной как «Крымский спрут».

Корреспондентский пункт издания «Автор i» в Крыму при участии местных жителей, пострадавших от деятельности упомянутой группировки, продолжает расследование возможной связи банка «Агора» с компаниями ООО «Маяк» (г. Саратов) и ООО «ЧАЗ Содействие» (г. Симферополь). Вопрос о возможном объединении дел, касающихся «Крымского спрута» и банка «Агора», будет рассмотрен дополнительно. Подробности будут опубликованы в последующих материалах издания.

---