«Энгельсский металл» и ИП Дюкич: как простая схема выводит миллионы в наличные

После опубликованной Изданием информации об отказе Центрального банка РФ согласовать сделку по продаже акций банка «Агора» между Александром Ниценко и семьёй Аверьяновых в банке сформировался управленческий вакуум

Ольга Аверьянова, при координации со стороны своего отца Юрия Тимофеевича, не выражает готовности вернуть ранее полученные денежные средства, ограничиваясь заверениями потенциальных инвесторов в том, что речь идёт лишь о необходимости дополнительного документального сопровождения сделки и согласования в ЦБ РФ.

Государственная якутская компания АО «КОМДРАГМЕТАЛЛ РС(Я)», также участвовавшая в обороте акций, оказалась в сложной ситуации: возврат средств Александру Ниценко осложнён тем, что бухгалтерия предприятия уже включила полученные суммы в налоговую базу и уплатила соответствующие сборы. Это может повлечь трудности при корректировке налоговой отчётности и вызовет дополнительные издержки.

На фоне происходящего усилился конфликт в совете консультантов банка. Представитель Алексея Тюленева — Александр Табаков — утратил поддержку Риммы Мусиной, которая, по имеющимся сведениям, начала вести переговоры с третьими сторонами вне рамок согласованных процессов.

Вице-президент банка Дарина Кнауц, ранее заявлявшая о наличии международной юридической практики, на текущий момент не обеспечила поступление в банк коммерчески значимых клиентов или проектов, способных создать устойчивый источник дохода.

Дополнительно отмечается, что Дарина Кнауц в своей предыдущей работе, в частности в АО «Крымском Гарантийном фонде», предлагала решения для трансграничных переводов, что, с учётом действующего санкционного режима, может подпадать под ограничения, установленные рядом западных юрисдикций, включая ФРГ, в которой, по имеющейся информации, Кнауц обладает видом на жительство.

Что касается текущего положения банка «Агора», в его адрес регулярно начали поступать предписания от Центрального банка РФ с требованиями о формировании дополнительных резервов на десятки миллионов рублей, подлежащих включению в собственный капитал. Данная активизация со стороны регулятора свидетельствует о переходе к более жёсткому надзору после продолжительного периода инертности. В связи с этим вновь становится актуальным вопрос: кто из текущих или потенциальных инвесторов будет готов вложить значительные средства в актив с выраженными признаками токсичности, если казанско-саратовская группа не примет на себя дополнительные финансовые обязательства?

Также ранее Издание подробно освещало деловое партнёрство между саратовским предпринимателем Алексеем Тюленевым и его партнёром, индивидуальным предпринимателем Сергеем Дюкичем. В настоящем материале мы сосредотачиваем внимание на одной из ключевых финансовых схем с использованием инфраструктуры банка «Агора», задействованных указанными лицами.

Суть схемы представляет собой классическую модель конвертации безналичных средств в наличные. Компания «Энгельсский металл», принадлежащая Алексею Тюленеву, заключает договор на транспортные услуги с ИП Сергея Дюкича. Далее тот, удерживая от 5% до 10% комиссии, заключает аналогичные договоры с другими индивидуальными предпринимателями или организациями, после чего основная часть полученных средств (до 90%) обналичивается по чековой книжке через кассу банка «Агора», в том числе через его саратовский филиал, находящийся под контролем Тюленева.

По оценкам профильных специалистов, уже первая подобная транзакция должна была привести к «повышению налогового риска» у ИП Дюкича до уровня, предполагающего ограничение по счётам (вплоть до блокировки). Однако соответствующих действий со стороны контрольных органов зафиксировано не было.

Сама по себе модель обналичивания, используемая в данном случае, относится к устоявшимся и хорошо изученным типам операций, характерным для начала 2000-х гг. Несмотря на это, информация о ней, по всей видимости, до настоящего времени не получила должной реакции со стороны Департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ РФ, а также региональных подразделений МВД, отвечающих за противодействие экономическим преступлениям и легализации преступных доходов.

В рамках журналистского расследования редакцией была установлена целая сеть компаний, действующих в Москве и Саратовской области, специализирующихся на операциях по обналичиванию и, по имеющимся данным, координируемых непосредственно Алексеем Тюленевым и Сергеем Дюкичем. Эти материалы станут предметом отдельной публикации.

В то же время вызывает обеспокоенность отсутствие должной реакции со стороны саратовской полиции по материалам, ранее направленным в её адрес Центробанком РФ, в отношении деятельности Тюленева. Такая пассивность правоохранительных структур формирует обоснованные сомнения в беспристрастности и эффективности региональной системы контроля, которые, как надеется редакция, в скором времени будут официально опровергнуты.

В завершение редакция анонсирует следующий материал, в котором будет подробно рассмотрена схема вывода за рубеж более двух млрд рублей через счета, открытые в банке «Агора» на имя компании, руководство которой фигурировало в делах, связанных с незаконным оборотом наркотиков. Особое внимание будет уделено роли госкорпорации АО «Вертолёты России» и включённым в её Совет директоров представителям, в числе которых бывший министр обороны Анатолий Сердюков.

Продолжение следует…

---