По словам главы Центрального Банка Российской Федерации Эльвиры Набиуллиной, выступавшей на пленарной сессии Уральского форума «Кибербезопасность в финансах», крупные российские банки ежемесячно приостанавливают около 300 тысяч переводов, направляемых на подозрительные счета, сведения о которых содержатся в соответствующей базе данных ЦБ РФ. Данная мера применяется в целях предотвращения мошеннических действий.
Набиуллина пояснила: «Крупные банки ежемесячно «охлаждают», что значит «охлаждают» — приостанавливают на два дня, — около 300 тысяч переводов на счета из базы данных Банка России». Она также отметила, что по истечении периода «охлаждения» часть клиентов всё же совершают данные операции, однако большинство, около 60%, за эти два дня успевают осознать, что могли стать жертвой мошенников и отказываются от перевода.
«Среди остальных 40% есть часть операций, которые проводятся с криптовалютами через дропперов вполне осознанно. На это тоже надо будет обращать внимание», — добавила глава ЦБ РФ, указывая на необходимость дальнейшего анализа подобных операций.
При этом Набиуллина подчеркнула, что банки практически полностью прекратили осуществление переводов без предварительного периода «охлаждения» на счета, включенные в базу данных ЦБ РФ как подозрительные. Фактически, использование данных счетов для проведения операций существенно сократилось. «Мы видим, что по ним транзакционная активность снижается в 40 раз после включения их в эту базу данных», — подчеркнула Набиуллина.
Она также отметила: «Кроме того, платежные карты и онлайн-банкинг дропперов, информация о которых поступила в нашу базу данных из МВД, банками блокируются в 100% случаев. Таким образом, карты и другие электронные средства платежей, по сути дела, становятся одноразовым инструментом для дропперов».
Следует отметить, что с 25 июля 2024 года вступили в силу поправки в закон о национальной платежной системе, обязывающие российские банки проверять все денежные переводы физических лиц, приостанавливать подозрительные операции на срок до двух дней, а также возмещать клиентам в течение 30 календарных дней суммы, переведенные без их согласия на счета злоумышленников, информация о которых содержится в базе данных ЦБ РФ.
Добавить комментарий