«Цифра брокер» и Владимир Чистюхин в «грязном» алгоритме?

Зарабатывать деньги бывает очень сложно, и тем ценнее становятся моменты, когда мы получаем их без лишних усилий. Последние несколько лет биржа становится достаточно привлекательным источником получения дополнительного дохода. По закону в России юридические и физические лица не могут торговать на бирже напрямую, если они не профессиональные участники рынка: для этого им нужен посредник — брокер. Сегодня мы поговорим об одном из таких участников торгов на бирже — о брокере ООО ИК «Фридом Финанс».

ООО ИК «Фридом Финанс» (Цифра брокер) осуществляет брокерскую деятельность на основании лицензии Банка России и позиционирует себя на рынке в качестве брокера, позволяющего осуществлять торговлю на биржах США — NASDAQ и New York Stock Exchange (в соответствии с условиями договоров, заключаемых с клиентами). Следует отметить, что данный брокер ещё до недавнего времени входил в состав инвестиционного холдинга «Фридом Финанс» (Freedom Finance). «Freedom Finance», в свою очередь, избавился от своих российских активов, продав банк и брокера. Сразу после выхода из холдинга российские компании продолжили работу, но уже под новым брендом «Цифра» («Цифра брокер» и «Цифра банк»). До момента выхода из холдинга брокер ООО ИК «Фридом Финанс» (Цифра брокер) неоднократно становился объектом внимания. Публикаций для этого было достаточно много: скандалы, жалобы и уголовные разбирательства — вот, что перешло в наследство под новый бренд «Цифра».

В распоряжении редакции издания «Автор i» оказались материалы по обращениям физического лица (Cушенок Дмитрий Михайлович) в соответствующие органы на действия брокера ООО ИК «Фридом Финанс» по причине неисполнения поручений клиентов о совершении сделок на биржах США и действий брокера в условиях конфликта интересов — брокер торговал на рынке против своих же клиентов. Следует отметить, что в отношении Сушенока Д.М. и еще ряда лиц было возбуждено уголовное дело по факту незаконного обогащения на основании полученных сведений о методах и алгоритмах маркетмейкера (как указано в материалах уголовного дела, организатора торговой площадки) ООО ИК «Фридом Финанс» (Цифра брокер).

Небольшое отступление для понимания сути конфликта: для торговли на организованных торгах часто привлекается так называемый «маркетмейкер», коммерческая организация — профессиональный участник финансового рынка (инвестиционная компания) — которая заключала бы договора с биржей на выполнение специальных функций. Главная задача маркетмейкера — поддержание ликвидности инструмента и, прежде всего, в ситуации, когда на рынке мало заявок (низкая ликвидность). Маркетмейкер, в свою очередь, за указанные услуги получает вознаграждение от биржи. Да, маркетмейкер несёт убытки от невыгодных сделок, когда цена сильно растет или падает, но его главная задача — балансировать спрос и предложение и поддерживать ликвидность, а не зарабатывать деньги.

Точно также и в нашей сегодняшней истории: маркетмейкер «W-Empirical Holding Corp.» понёс серьёзные убытки от действий отдельных физических лиц, когда те существенно обогатились в результате своей «инвестиционной деятельности» в 2022 году. Убыток американской компании составил несколько миллионов долларов, что является предметом конфликта сторон. По версии следствия, группа лиц ввела в заблуждение американскую компанию «W-Empirical Holding Corp.» (Выполняла функцию маркетмейкера. — Прим.ред) и «похитила» у неё денежные средства. В общем, следствие разберётся, на самом ли деле данные лица совершили преступления, за счёт которых им удалось обогатиться, или же они были ни больше ни меньше как самые что ни на есть «добросовестные» участники рынка.

Примечательным является факт того, что в рамках расследования уголовного дела сотрудники ООО ИК «Фридом Финанс» (ООО «Цифра брокер»), а также представители компании «W-Empirical Holding Corp.», подтвердили наличие в системе холдинга «Фридом Финанс» некого алгоритма, который позволял им не исполнять поручения клиентов либо торговать «против» них же. Также хочется обратить внимание на следующее: в данном уголовном деле, насыщенном «непредсказуемыми» поворотами, представителем компании «W-Empirical Holding Corp.» был адвокат Александр Аронов, который, юридически выступая на стороне «W-Empirical Holding Corp.»., фактически, как нам стало это известно, исполнял волю одного из руководителей «Freedom Finance», чтобы «притянуть за уши» нарушение, совершенное на американском рынке. При таком положении вещей становится очевидным факт конфликта интересов, что может служить основанием для отвода потерпевшего. Сравнение отчета брокера ООО ИК «Фридом Финанс» (Цифра брокер) по брокерскому счету физических лиц и объективных данных об объемах торгов с сайта yahoo.com подтверждает факт умышленного неисполнения брокером заявок клиента.

Из показаний свидетеля Елисеева Виктора Викторовича от 05.12.2022, который на тот момент занимал должность заместителя директора Департамента безопасности ООО ИК «Фридом Финанс», следует:

«…[брокер] для администрирования торгов привлекал компанию, общий принцип работы алгоритма которой следующий: одна из задач алгоритма — зарабатывать, выкупая акции по цене лучшего спроса и продавая их по цене лучшего предложения, если заявки от клиентов поступают по одному и тому же инструменту одновременно или с небольшой разницей во времени. Когда клиент покупает или продает акции на бирже по рыночной цене, он теряет на спреде — на разнице между ценой покупки и продажи, но стремится заработать на изменении цен на акции. Алгоритм в своём случае зарабатывает именно на спреде, то есть разнице между ценой покупки и продажи».

Таким образом, сотрудник брокера признает, что под контролем брокера был реализован некий «алгоритм», задачей которого являлось извлечение прибыли за счёт совершения сделок против клиентов брокера. Такой подход к обработке заявок клиентов является ярко выраженным конфликтом интересов брокера и клиента. Работа такого «алгоритма» по отношению к российским клиентам прямо запрещена на законодательном уровне и Банком России.

По словам Елисеева В.В., логика работы алгоритма заключалась в следующем:

«Если сумма заявки на покупку больше 100 акций, то отправьте рыночную заявку на покупку с инвентарного счета на 100 акций (ровно), проверьте цену исполнения и укажите ее в качестве цены в отношении сделки клиента в рамках полной заявки, организовав противоположную (продажа) сделку на инвентарном счете. Если сумма заявки на продажу больше 100 акций, то отправьте рыночную заявку на продажу с инвентарного счета на 100 акций (ровно), проверьте цену исполнения и укажите ее в качестве цены в рамках сделки клиента по полной заявке, создав противоположную сделку (покупка) в инвентарной учетной записи. Если рыночная заявка на продажу из инвентаря получит отказ от LEK, исполните заявку без торговли на рынке, создав 2 встречные сделки в инвентарной учетной записи и в учетной записи клиента».

Из этого следует, что, согласно документам, представленным брокером, встроенный в их торговую систему алгоритм исполнения заявок клиентов был настроен таким образом, чтобы не исполнять весь объем заявки клиента, имитируя при этом для клиента на своём внутреннем счете торговлю ценными бумагами на рынке. Эта практика является мошеннической, которая вводит клиента брокера в заблуждение относительно совершаемых им операций. Это подтасовка сведений.

Пример по финансовому инструменту с тикером CODA — лишь один из многих аналогичных примеров. Согласно отчету брокера по счёту клиента, 17.05.2022 в 15:31 клиентом была совершена операция на рынке NASDAQ по продаже 76 756 акций финансового инструмента с тикером CODA (Coda Octopus Group Inc.). В то же время, согласно официальным сведениям с биржи NASDAQ, за период 17.05.2022 весь объем торгов данным финансовым инструментом составил 25 195 акций, то есть почти втрое меньше, чем сымитировал брокер «Фридом Финанс» (Цифра брокер) для своего клиента. Из этого напрашивается вывод: брокер ООО ИК «Фридом Финанс» (Цифра брокер) совершает обман потребителей финансовых услуг на территории Российской Федерации.

ООО ИК «Фридом Финанс» (Цифра брокер) не имела лицензии на осуществление брокерской деятельности на фондовом рынке США, поэтому клиентам, которые ещё до начала 2022 года приходили к брокеру в любом офисе страны, предлагалось открыть счета в Белизе (Freedom Securities Trading Inc.), чтобы иметь «настоящий выход на американский рынок». В январе 2022 года ООО ИК «Фридом Финанс» (Цифра брокер) придумала схему и заключила с «Freedom Finance Europe Ltd» договор о трансграничных корреспондентских отношениях. Казалось бы, и что же предполагали эти корреспондентские отношения? Денежные средства, которые пополняли клиенты брокера, отправлялись во «Freedom Finance Europe Ltd» на хранение, и прямого доступа к денежным средствам клиенты больше не имели. «Freedom Finance Europe Ltd» исполнял поручения брокера от своего имени, чтобы полностью скрыть их отношения в условиях настоящего политического положения и санкций против Российской Федерации: данное соглашение регулируется только законодательством Республики Кипр. Все клиенты этого холдинга, желающие торговать на фондовом рынке США, различными способами проходили через «Freedom Finance Europe Ltd». В брокерской системе «Freedom Finance Europe Ltd» действует всё тот же алгоритм, о котором мы писали выше в рамках алгоритма работы брокера ООО ИК «Фридом Финанс» (Цифра брокер). Не будем повторяться, суть одна — фактически клиенты не имели у себя в наличии ценных бумаг, а брокер наживался на огромной комиссии, а также получал прибыль/убыток от разницы между покупкой и продажей клиентом данных ценных бумаг. Как итог, случайное или неслучайное действие выигрыша у «казино» приводило к уголовному преследованию. Жаловаться можно было сколько угодно. Так, например, сделали участники уголовного дела, о котором шла речь выше. Жалоба была отправлена в Банк России:

«ООО ИК «Фридом Финанс» (в настоящее время – ООО «Цифра брокер») построил целую международную структуру, направленную на обман потребителей финансовых услуг на территории Российской Федерации. На основании изложенного, прошу:

• провести проверку деятельности брокера ООО «Цифра брокер» (ранее – ООО ИК «Фридом Финанс») по изложенным в жалобе фактам;
• лишить брокера лицензии;
• принять иные меры, направленные на пресечение незаконной деятельности брокера».

Можно только предполагать, что именно «добрые» личные взаимоотношения между заказчиком всего этого скандала, связанного с возбуждением уголовного дела, теневым руководителем ООО ИК «Фридом Финанс» (Цифра брокер) на территории России Владимиром, он же «Вова», Почекуевым, постоянно проживающим за пределами России, и Первым заместителем председателя Банка России Владимиром Чистюхиным позволили Центробанку России не усмотреть в схеме работы ничего «крамольного», поскольку вышеуказанный брокер продолжил свою деятельность уже в составе нового холдинга «Цифра».

Так или иначе, остаются вопросы, на которые ООО ИК «Фридом Финанс» (Цифра брокер) должен ответить общественности и своим добросовестным клиентам, а именно:

• С какой целью брокером был изначально создан и использовался данный алгоритм, позволяющий лицам, имеющим к нему доступ, делать на бирже «деньги из ничего», и действует ли алгоритм вплоть до сегодняшнего дня?
• Кто из собственников, руководителей и работников брокера имел доступ к данному алгоритму, и использовался ли алгоритм указанными лицами в целях личной наживы в обход действующего законодательства?
• Пользовался ли кто-либо иной указанным алгоритмом для заработка денег с согласия руководства или собственников брокера?
• Как относятся контрольно-надзорные органы в лице Банка России к самому факту существования подобного алгоритма у брокера, осуществляющего деятельность, априори подлежащую строгому лицензированию, ведь при наличии подобного факта крайне сложно говорить о наличии честной конкуренции при оказании брокером услуг своим клиентам?

В следующей публикации мы подробно опишем схему функционирования данного алгоритма, позволившего клиентам ООО ИК «Фридом Финанс» (Цифра брокер), со слов руководства самого брокера, «…не нарушая российских законов», заработать миллионы долларов США и всё же оказаться на скамье подсудимых, а также о том, как Первый заместитель председателя ЦБ РФ Владимир Чистюхин увлекался страховым бизнесом.

---