С 30 мая в России начал действовать лимит на единовременные денежные переводы с использованием упрощенной процедуры идентификации клиента. Согласно информации, предоставленной Центральным банком РФ, теперь максимальная сумма перевода без открытия банковского счета составляет 100 тысяч рублей.
«Перевести без открытия счета по упрощенной идентификации можно будет не более 100 тысяч рублей. Такой максимальный порог установлен законом, который вступил в силу 30 мая этого года. Если необходимо перевести более 100 тысяч рублей, надо будет пройти полную идентификацию или совершить перевод с использованием своего банковского счета», — говорится в официальном сообщении регулятора.
Центральный банк России обратил внимание на то, что до настоящего времени законодательно установленный лимит на сумму перевода без открытия счета отсутствовал.
«Кроме того, внесены изменения в закон, которые увеличивают с 60 тысяч до 100 тысяч рублей размер остатка средств на электронном кошельке, открытом по упрощенной идентификации», — отмечается в опубликованных материалах.
Регулятор также поясняет, что для проведения упрощенной идентификации финансовая организация должна установить фамилию, имя, отчество, а также серию и номер паспорта гражданина. В случае полной идентификации потребуется дополнительно предоставить адрес места жительства и идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) при его наличии.
«Новые нормы направлены на предотвращение непрозрачных операций, которые совершаются для отмывания незаконных доходов и финансирования терроризма, в том числе с помощью дропперов», — заключили представители ЦБ, подчеркнув важность нововведений для обеспечения финансовой безопасности.
Дропперы – это лица, оказывающие содействие мошенникам в процессе вывода и обналичивания похищенных денежных средств.
Добавить комментарий