Аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина сообщила агентству «Прайм», что Росфинмониторинг имеет право заблокировать перевод денежных средств на банковскую карту, если сочтет операцию подозрительной.
По ее словам, с 1 июня 2025 года в Российской Федерации вступили в силу новые правила контроля за банковскими операциями, основной целью которых является борьба с мошенническими действиями и легализацией доходов, полученных преступным путем.
«Если у Росфинмониторинга возникнут подозрения в «добропорядочности» перевода на карту, он может принять решение о его приостановке», — подчеркнула Бочкина.
Эксперт отметила, что точные суммы, которые могут послужить основанием для блокировки, не установлены. Однако, по мнению Бочкиной, подозрение могут вызвать частые небольшие поступления, особенно от незнакомых лиц, переводы крупных денежных сумм без предоставления подтверждающих документов, а также другие банковские операции, отклоняющиеся от стандартных.
В случае блокировки денежного перевода эксперт рекомендует обратиться в банк для предоставления разъяснений об источнике средств и цели перевода.
Во избежание возникновения подобных проблем Бочкина советует не участвовать в сомнительных финансовых схемах и не принимать денежные средства от незнакомых лиц без четкого указания цели перевода. При осуществлении входящих и исходящих переводов следует указывать назначение платежа. Кроме того, эксперт рекомендует контролировать регулярность и объемы осуществляемых переводов, поскольку резкое увеличение активности может вызвать подозрения со стороны контролирующих органов.
Добавить комментарий