Центробанк совместно с Росфинмониторингом, банками и экспертами разрабатывает новую платформу для передачи сведений о подозрительных операциях физических лиц. Глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля поделился этой информацией с РБК.
Эта платформа будет предназначена для борьбы с клиентами-дропами, которые могут использоваться для обналичивания средств или совершения незаконных операций. В настоящее время Банк России осуществляет онлайн-контроль за операциями физических лиц с некоторыми банками, но информация о дропах ограничивается до банка, где они являются клиентами.
Богдан Шабля отметил, что дропы часто открывают счета в разных банках, поэтому необходимо централизовать сведения о них и передавать информацию всем кредитным организациям. В настоящее время решение этой задачи находится в стадии разработки.
Создание такой платформы позволит более эффективно бороться с финансовыми операциями, связанными с теневым бизнесом и другими незаконными схемами. А также повысит контроль за подозрительными транзакциями и поможет предотвратить использование банковских карт для противоправных целей.
Эта система даст банкам доступ к информации и возможность предпринимать проактивные шаги по предотвращению открытия счетов дропов или ограничению некоторых банковских продуктов, добавил он.
Ранее в Центробанке было объявлено, что в третьем квартале 2024 года мошенники похитили 9,3 миллиарда рублей с банковских счетов россиян, причем чуть более 40 процентов из этой суммы пришлось на онлайн-банкинг и переводы, хотя ранее наиболее масштабными были потери по операциям с использованием карт.
Добавить комментарий