С 30 мая в России вступает в силу ограничение на разовые денежные переводы с упрощенной идентификацией клиента, устанавливающее лимит в размере 100 тысяч рублей. Данная мера распространяется на переводы, осуществляемые без открытия счета в банке, а также на переводы с электронных кошельков, в которых не была проведена полная идентификация пользователя. Об этом сообщил РИА Новости Алексей Войлуков, профессор бизнес-практики по цифровым финансам Президентской академии.
В мае прошлого года в России был принят закон, устанавливающий ограничение в 100 тысяч рублей на максимальную сумму разового перевода денежных средств, включая электронные, без открытия банковского счета при условии упрощенной идентификации. Целью данного закона является снижение рисков, связанных с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма, которые возникают из-за отсутствия ограничений на суммы подобных переводов. Закон вступает в силу 30 мая.
В настоящее время при осуществлении денежных переводов, включая электронные, на сумму, превышающую 15 тысяч рублей, проводится упрощенная идентификация клиента – физического лица, для которой достаточно предоставления банку паспортных данных. При этом максимальная сумма таких переводов не ограничена.
«Клиентов банка закон никаким образом не затрагивает. Он затрагивает исключительно переводы без открытия счета в банке и переводы с электронных кошельков, где не проведена полная идентификация», — подчеркнул Алексей Войлуков.
Эксперт также отметил, что в случае необходимости совершения перевода на сумму, превышающую установленный лимит, проведение операции не будет ограничено. В таком случае потребуется лишь прохождение более длительной процедуры идентификации.
«Каких-то новых процедур по идентификации не появилось, просто устанавливаются ограничения», — пояснил Войлуков, подчеркнув, что речь идет именно об установлении лимитов, а не о введении каких-либо новых требований к идентификации.
Добавить комментарий