Обычно банки не требуют подтверждения происхождения средств при открытии вклада. Однако существуют определенные ситуации, когда такая просьба может поступить. Об этом рассказала Мария Иваткина, эксперт проекта НИФИ Минфина России «Моифинансы.рф», в интервью агентству «Прайм».
Иваткина выделила несколько основных причин, по которым банк может запросить информацию об источнике ваших денег. Во-первых, это подозрения в отмывании денег, если действия клиента соответствуют положениям 115-ФЗ. Во-вторых, причиной может стать внесение очень крупной суммы. Она может превышать внутренние лимиты банка.
Также внимание банка привлечет регулярное зачисление больших сумм от сторонних лиц или организаций. Переводы из-за рубежа также являются основанием для запроса. Наконец, если клиент является новичком и сразу вносит значительную сумму, это также может вызвать вопросы.
Мария Иваткина советует не паниковать в такой ситуации. Если банк запросил подтверждение источника средств, важно уточнить все детали. Следует узнать, о какой именно операции идет речь. Также нужно запросить полный и точный список необходимых документов. После этого можно приступать к подготовке доказательств. Эти документы должны убедительно объяснить происхождение ваших денег.
В качестве доказательств могут подойти различные официальные бумаги. Это может быть справка с места работы или налоговые декларации. Отчетность индивидуального предпринимателя также может помочь. Договоры купли-продажи имущества, например, автомобиля или квартиры, тоже подойдут. Эксперт также рекомендует заранее позаботиться о подтверждении, если деньги получены в подарок, по наследству или от успешной бизнес-деятельности. Это поможет избежать лишних вопросов в будущем.
Добавить комментарий