Руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский, комментируя ситуацию для РИА Новости, предупредил о потенциальных рисках, связанных с оплатой товаров банковским переводом на карту частного лица, например, на рынках. Он подчеркнул, что такая форма оплаты может повлечь за собой обвинения в финансировании экстремизма или терроризма. В качестве примера он привел недавний случай ареста жителя Москвы, менеджера компании «Фрэш Натс», обвиняемого в вовлечении в террористическую деятельность, которому грозит от восьми до 15 лет лишения свободы.
«В последнее время торговля такими товарами на рынках обычно сопровождается предложением заплатить за товар на банковскую карту по номеру телефона. У продавцов на рынках, в маленьких торговых точках есть номер карты (или телефона, к которому привязана карта), на который покупатель может перевести ему деньги», — напомнил Хаминский, указав на распространенность подобной практики.
Юрист отметил удобство таких безналичных расчетов для покупателей, отсутствие кассового чека и обезличенность транзакции. Однако он подчеркнул, что продавцы часто используют личные счета или карты для приема платежей, не имея официального разрешения на ведение предпринимательской деятельности, хотя законодательство не содержит прямых запретов на это.
«При этом стоит отметить, что в соответствии с инструкциями Банка России использование личной карты для получения оплаты от покупателей влечет за собой определенные риски, вплоть до блокировки счета. Для покупателя самый главный риск в таких платежах состоит в том, что он никогда не знает, кому именно он платит и куда дальше пойдут его средства. Покупая на рынке орехи, фрукты, происходящие из Средней Азии, никогда нельзя быть уверенным, что часть полученных таким образом средств не пойдет на финансирование различных экстремистских или террористических сообществ. Оплачивая товары на карточный счет неизвестного лица, нужно быть готовым, что ваш платеж впоследствии может быть квалифицирован как участие в финансировании экстремизма или терроризма», — предупредил Хаминский.
Добавить комментарий