Уважаемые читатели, наши коллеги из других изданий плавно подбираются к руководству Центробанка России через освещение уголовного дела, возбужденного в отношении фигурантов скандальной инвест-пирамиды «QBF», косвенно связанной с деятельностью «Цифра банка».
Мы же продолжаем движение в том же направлении, но уже через руководство Межгосударственного банка, которое, как мы упоминали ранее, так же имеет тесную связь с тем же «Цифра банком».
В сегодняшней статье мы осветим деятельность теневой фигуры, которую вслед за собой привел в МБ ставленник Председателя правления ЦБ Эльвиры Набиуллиной и ее первого заместителя Владимира Чистюхина нынешний президент Андрей Липин, — начальника управления безопасности и защиты информации Виктора Елисеева.
Операция «High risk»
Следует отметить, что под руководством Виктора Елисеева в МБ высадился целый десант сомнительных личностей, занявших должности в ключевых подразделениях банка. При более детальной проверке выяснилось, что практически все люди Виктора Елисеева были связаны с деятельностью «Цифра банка» и «Фридом Финанс банка».
Сам Виктор Елисеев, несмотря на весьма скромную должность, совместно с отдельными руководителями МБ регулярно посещает небольшие партнерские банки, в которых ведёт переговоры о возможностях использования ресурса МБ для вывода денежных средств, вырученных интерактивными казино. В банковской сфере подобные операции имеют наименование «high risk» и сопряжены с угрозой потери профессиональной репутации вплоть до отзыва банковской лицензии.
Who is mr. Eliseev?
Мы пригляделись к персоне самого Виктора Елисеева и были немало удивлены тем, с чем нам пришлось столкнуться. Оказалось, что Елисеев окончил Ярославское высшее военное финансовое ордена Красной Звезды училище имени генерала армии А.В.Хрулёва.
Далее следует многолетний пробел в его трудовой биографии, который прерывается лишь в апреле 2021 года, когда он трудоустроился во взаимно аффилированные ООО «Цифра брокер» и «Фридом финанс банк». Также с апреля 2013 года наш герой являлся соучредителем двух компаний:
— ЗАО «Торговый дом Международный», прекратившее своё существование в апреле 2017 года, причем общее количество денежных средств, поступивших на банковский счет общества за весь период его существования, не превысило 1,3 миллионов рублей;
— ООО «Оптовик», оно же «СиМоК», доходы которого не менее скромны, чем у вышеуказанного ТД «Международный».
Следует подчеркнуть, что ни в одном из данных обществ Виктор Елисеев не был официально трудоустроен, а также не получал дивиденды, а следовательно и законные доходы. Таким образом, складывается следующая картина: протеже Андрея Липина Виктор Елисеев вплоть до апреля 2021 года не имел официального дохода. В отличие от большинства граждан нашей страны, официальное отсутствие доходов не помешало Виктору Елисееву с 2003 года стать собственником 59 банковских счетов, среди которых оказались 31 рублевый, 23 валютных и 5 металлических (платина, золото, серебро).
С 2003 по 2023 годы Виктор Елисеев использовал 7 счетов, из которых 3 рублевых и 4 валютных в «американском» АО КБ «Ситибанк», большая часть из которых была закрыта в 2016 году. С 2012 по 2022 годы использовал два рублевых счета в банке «ВТБ». С 2013 по настоящее время использует около 24 счетов в «Сбербанке», из которых 15 рублевых, 4 валютных и 5 металлических (платина, золото и серебро). С 2013 по 2017 годы использовал счёт в банке «Северный Морской Путь». После трудоустройства во «Фридом Финанс банк» открыл в нём ещё 15 счетов, из которых только 5 рублевые, а 10 валютные. С марта 2023 года открыл 9 счетов в банке «Тинькофф», среди которых 4 рублевых и 5 валютных. В довершение ко всему, стал получать зарплату от МБ на собственный счет, открытый там же после трудоустройства в августе 2023 года.
Кэш-Конверт
Наше издание обратилось за консультацией к экспертному сообществу специалистов по финансовому мониторингу, которые, изучив предоставленную нами информацию о банковских операциях Виктора Елисеева, сообщили, что изложенные факты указывают на предполагаемое использование сомнительных банковских схем, применяемых для вывода из России теневых денежных средств.
Существует схема под названием «Кэш-Конверт», при которой лицо, в простонародье именуемое как «Дроп» (Подставное лицо. — Прим. ред.), регистрирует на себя несколько банковских рублевых и валютных счетов в российских банках вроде «Сбер», «ВТБ», «Тинькофф», «СМП» а также в каком-либо иностранном банке, к примеру «Ситибанк». Обязательным условием для данной схемы является наличие коррупционных связей в руководстве служб безопасности или финансового мониторинга указанных банков. Далее «Дроп» вносит на свои рублёвые счета в российских банках большое количество наличных денежных средств сомнительного происхождения, после чего отдаёт распоряжение об их безналичном переводе на свой же рублевый счет, но уже в иностранном банке. После этого в иностранном банке он конвертирует свои рубли в валюту, которая оказывается на его валютном счете, затем с валютного счета переводит их за рубеж, при этом источник происхождения средств остается не раскрытым перед службами финансового мониторинга. Нельзя забывать, что банки, на счета которых безналичным путём поступают средства физических лиц из других банков, более лояльно относятся к данным операциям, так как полагаются на то, что чистота происхождения средств была ранее проверена банком
Цифровой рай
Наступил апрель 2021 года, наш герой по случайному стечению обстоятельств «вошёл» в структуры безопасности российско-казахстанского «Фридом Финанс банка», что само собой создавало благоприятные условия для возможной реализации всё той же схемы или её аналогов, но уже в упрощенном порядке, поскольку сложившиеся обстоятельства позволяли контролировать все процессы по «кэш-конвертированию» денежной массы, обходя «неудобные» вопросы. Впрочем, не исключается и вариант внесения наличных всё через те же российские «Сбербанк» и «Тинькофф», после чего деньги безналичным путем могли попадать на счета в «Цифра банк», а там и до Астаны недалеко.
Придя в банк с большим количеством наличных средств и не имея законного объяснения их происхождения, «Дроп» мог относительно спокойно приобретать на них драгметаллы, которые хранятся на обезличенных металлических счетах, после чего продать данные драгметаллы за безналичные рубли или валюту, оседающие на счетах в том же банке, где и приобретались драгметаллы. В дальнейшем безналичные денежные средства могли выводиться за рубеж по одному из вышеперечисленных каналов.
Беги, дядя Вить!
Теперь нам стало ясно, что именно имел в виду Первый зампред ЦБ РФ Владимир Чистюхин, когда подписывал легендарную характеристику на Андрея Липина, в которой имелись пророческие слова:
«…Обладает…знанием актуальных вопросов развития расчетов в национальных валютах как на пространстве СНГ, так и в странах дальнего зарубежья…».
Всё вышеперечисленное объясняет причины того, почему ближайшее окружение Андрея Липина в лице его тестя Вячеслава Лысенко и Виктора Елисеева в первую очередь принялись устранять все контрольно-надзорные органы МБ, которые могли бы помешать их планам.
Что же касается самого Виктора Елисеева, то редакция издания «Автор i» искренне убеждена в том, что истинную оценку подобным «коллекционерам» банковских счетов смогут дать наши читатели из числа специалистов Центробанка России, пока они еще заняты проверкой Межгосударственного банка, Росфинмониторинга, налоговой службы, и, при необходимости, ГУЭБиПК МВД России и Управления «К» СЭБ ФСБ России.
Но и это лишь крошечная верхушка айсберга по сравнению с тем, что вам предстоит узнать в самое ближайшее время.
Добавить комментарий