Редакция издания «Автор i» ранее неоднократно указывала на сомнительную взаимосвязь между «Фридом Финанс» и руководством Межгосударственного банка. В предыдущей статье мы описали ряд признаков, которые прямо указывают на «Фридом Финанс», как на потенциального бенефициара предполагаемого рейдерского захвата Межгосударственного банка, — это при том, что активное участие в данных событиях не мог не принимать сам президент МБ.
Мы задались вопросом: по какой причине «Фридом Финанс» мог бы заниматься столь неблаговидным и дорогостоящим проектом, как с материальной, так и с репутационной точки зрения? Ответ превзошёл все наши ожидания. Оказалось, что осенью этого года сразу после возвращения из очередной поездки в Казахстан Андрей Липин разом закрыл корреспондентские счета, открытые ранее в МБ, более чем сорока российским коммерческим банкам, среди которых были такие тяжеловесы, как Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк и многие другие. Таким образом, в условиях беспрецедентного западного санкционного давления Андрей Липин фактически подорвал возможность российской банковской системы осуществлять взаиморасчеты со своим стратегическим партнёром Казахстаном.
Официально своё решение господин Липин обосновал желанием избежать вторичных ограничительных мер, так как все вышеперечисленные коммерческие банки на тот момент уже состояли в западных санкционных списках. Единственным банком, который, по необъяснимой причине, сохранил расположение президента МБ, как ни странно, оказался пресловутый «Фридом Финанс», в отношении которого на том же западе уже ранее были возбуждены резонансные уголовные дела — что, к слову, ничуть не смутило господина Липина.
В итоге, помимо признаков рейдерского захвата, мы можем говорить еще и о признаках «недобросовестной конкуренции», которая с лёгкой руки Андрея Липина позволила «Фридом Финанс» фактически монополизировать рынок банковских услуг в сфере взаиморасчетов между Россией и Казахстаном, тем самым лишив всех российских банков возможности участвовать в оздоровлении экономики России.
Операция «Нерезидент»
Теперь мы хотим осветить тему, которая по итогам последней публикации вызвала большой резонанс среди нашей аудитории. Как и обещали, мы ответим на вопросы, связанные с международной активностью Андрея Липина, которая, как оказалось, была не столь безобидной и не ограничивалась лишь «VIP-туризмом» под видом командировок за казённый счет.
Нам стало достоверно известно, что 20 июля 2023 года Андрей Липин от имени МБ заключил агентский договор о финансовом посредничестве с частной компанией «Lari Exchange», зарегистрированной в солнечном Абу-Даби.
Редакция издания «Автор i» внимательно присмотрелась к компании «Lari Exchange», и, в отличие от Андрея Липина, который обязан проверять всех своих контрагентов перед заключением с ними любых соглашений, обнаружила факты, которые могут указывать либо на его полную некомпетентность, либо на преступный умысел.
В первую очередь удивление вызвал тот факт, что основатель «Lari Exchange» подданный ОАЭ господин Аббас Дарвиш Лари оформил доверенность на имя главного экономиста отдела финансовых институтов Межгосударственного банка Игоря Гольцекера,
наделив его правом представлять интересы «Lari Exchange» в органах ФНС России, подписывать все необходимые документы и совершать иные действия, связанные с выполнением данного поручения, в том числе открывать корреспондентские счета в рублях и иностранных валютах. Надо полагать, что массовые конфликты интересов в Межгосударственном банке стали нормой, введённой Андреем Липиным после его прихода на должность президента МБ.
Во-вторых, взяв в руки сам договор (Стр. 8/11. — Прим. ред.), заключенный Андреем Липиным, мы обнаружили, что вторым его подписантом является генеральный директор «Lari Exchange» господин Фуад Аббас Лари. На первой странице (Стр. 1/11. — Прим. ред.) также указан юридический адрес «Lari Exchange», который расположен: ОАЭ, г.Абу-Даби, ул.Лива, строение «Saif Bin Darwish», п/я:988.
Ознакомившись с данными налогового реестра юридических лиц ОАЭ, мы узнали, что основными видами экономической деятельности «Lari Exchange» являются: выдача финансовых и туристических чеков и переводов; обслуживание нефтяных и газовых месторождений и объектов на суше и шельфе; обмен иностранных валют (обменное бюро).
К своему удивлению, мы так и не обнаружили сведений, разрешающих «Lari Exchange» проводить сделки по международному финансовому агентированию и посредничеству, то есть данная компания на самом деле не имела законного права заключать вышеуказанный агентский договор с МБ без внесения соответствующих дополнений в налоговый реестр ОАЭ.
В качестве дополнительного подтверждения мы также использовали прилагаемую к договору Лицензию на право осуществления экономической деятельности, выданную Департаментом экономического развития Эмирата Абу-Даби на имя компании «Lari Exchange».
Мы решили позвонить по официальному номеру телефона, указанному одновременно и в выписке и в лицензии из Департамента экономического развития Эмирата Абу-Даби на имя компании «Lari Exchange»: человек по ту сторону трубки представился Ахмадом Атта и в ответ на наши вопросы, трижды поклявшись Аллахом, заверил нас, что не знает никакого Фуада Аббаса Лари и его компанию, не говоря уже о каком-то там Межгосударственном банке.
Мы были удивлены услышать подобное, ибо как он может не знать всех ранее перечисленных, если в той же лицензии официальный электронный почтовый адрес компании подписан его именем (ahmed.ata@lariexchange.com)? Вероятно, клятвопреступнение, которое так сильно порицается в Исламе, является нормой для арабских партнёров Андрея Липина из «Lari Exchange».
К тому же мы обнаружили не менее жуткий факт: оказалось, что оба учредителя «Lari Exchange» являются действующими налогоплательщиками Канады, правительство которой совсем недавно рукоплескало ветерану дивизии СС «Галичина». Открыв налоговый реестр Канады, мы обнаружили, что господин Аббас Дарвиш Лари и его сын Фуад Аббас Лари являются руководителями канадской инвестиционной компании «BUREAU DE CHANGE LARI», действующей с 2009 года в провинции Квебек. Сама же фирма имеет тот же юридический адрес в ОАЭ, что и «Lari Exchange».
Вопрос к Андрею Липину: каким образом он планировал от имени восьми Национальных банков СНГ осуществлять валютные взаиморасчёты с налоговыми резидентами Канады, Министерство финансов которой запретило канадским финансовым организациям проводить трансакции с Центральным банком России? Вероятно, это такое же совпадение, как и то, что в качестве переговорщика в сделке между «Lari Exchange» и МБ принимал активное участие подданный его величества короля Великобритании Карла III Санжар Аспандияров, являющийся по совместительству и гражданином Казахстана (о нём мы поговорим отдельно).
Не спрашивай о том, что тебя не касается, не услышишь того, что тебе не понравится
Теперь перейдём к сути сделки, которую президент МБ заключил с арабо-канадцами. Андрей Липин, используя доверенность, оформленную налоговым резидентом Канады на работника МБ Игоря Гольцекера, открыл в Межгосударственном банке на имя «Lari Exchange» корреспондентский счёт, позволяющий осуществлять международные валютные взаиморасчеты. Следует отметить, что сама «Lari Exchange» не является банковской или кредитной организацией и не имеет права открывать корреспондентские счета в банках, но, видимо, и на это нарушение Андрей Липин решил закрыть глаза.
Особенностью открытого в МБ корреспондентского счёта является то, что он частично находится «вне поля зрения» российских государственных структур, отвечающих за финансовый и валютный мониторинг, — что позволяет использовать его для международных денежных переводов вне зависимости от законности происхождения пересылаемых денежных средств. Исходя из этого, следует, что любые средства, поступившие на данный «теневой» банковский счёт от лица или компании, находящихся в международных банковских «чёрных списках», могут стать основанием для обвинения всех учредителей МБ (Правительств и Национальных банков восьми стран СНГ) в легализации преступных доходов или финансировании терроризма.
Парадокс ситуации заключается ещё и в том, что, в отличие от российских контролирующих органов, ко всей информации по данному счёту имеет доступ «Lari Exchange», находящаяся под контролем представителей Канады, которые могут быть связаны, как с преступными организациями, так и со спецслужбами недружественных стран. Иначе, как объяснить тот факт, что именно они обязали Андрея Липина внести в договор пункты 7.3, 7.4 и 7.15 (Стр. 3,5/11. — Прим. ред.),
которые предписывают МБ передавать в «Lari Exchange» любую имеющуюся информацию о проводимых через данный счёт средствах, сделках, контактах и персональных данных их участников, среди которых всегда будут фигурировать российские компании и физические лица.
Из этого следует, что если российская компания, находящаяся под западными санкциями, заключит сделку с неким иностранным поставщиком и попытается оплатить полученный товар, используя «Lari Exchange», то вся информация о сделке, товаре, способах доставки, участниках и пр. незамедлительно попадёт к представителям Канады, и неизвестно, как они распорядятся данными сведениями в дальнейшем.
Единственным препятствием на пути возможных теневых финансовых операций в МБ оставалась служба внутреннего контроля самого банка, но по стечению необъяснимых обстоятельств именно руководитель данной структуры был внезапно уволен, причём увольнением занимался лично заместитель президента МБ Алексей Бакулин.
После знакомства с характеристикой на господина Бакулина у нас возникли серьёзные сомнения в том, что он в принципе способен принимать самостоятельные управленческие решения подобного уровня. К слову, после публикации нашей очередной статьи он скоропостижно убыл в отпуск.
Таким образом, нашему взору предстаёт схема крупномасштабной международной финансовой махинации, в рамках которой Андрей Липин от имени восьми государств-членов СНГ вступает в теневые финансовые отношения с сомнительной арабо-канадской компанией, устремления руководства которой могут запросто контролироваться правительством самой Канады и их союзниками. Всё это можно с лёгкостью использовать для организации очередной масштабной провокации в стиле британских спецслужб по аналогии с «Делом Скрипаля» или подрывом газопровода «Северный поток».
Бесславные ублюдки
Мы решили не останавливаться на достигнутом, и посмотрели на всю ситуацию ещё шире. В процессе этого любопытного мероприятия наше внимание привлекло то, что уже в начале октября по прибытии Андрея Липина в Дубай и Абу-Даби на всём маршруте следования его сопровождали бойцы известной частной британской охранной компании «Prevail Partners».
Судя по всему, Андрея Станиславовича не смутил тот факт, что, согласно данным российского Министерства иностранных дел, клиентами данной ЧВК являются специальные службы Канады, Великобритании, Австралии, Новой Зеландии и США; и, видимо, совсем незначительным выглядело то, что бойцы данной ЧВК занимаются на территории Украины сбором разведывательных сведений для украинских спецслужб, в том числе и персональных данных на российских граждан.
Слово пацана
Сразу после такого насыщенного сафари наш герой Андрей Липин побежал к руководству крупнейших российских банков («Сбербанк», «Банк ВТБ», «Банк Уралсиб» и «Банк Зенит»), которых он начал горячо убеждать в необходимости прогонять денежные средства клиентов за рубеж через открытый в МБ корреспондентский счёт арабо-канадской компании «Lari Exchange», по всей видимости, позабыв, как ранее он собственноручно перекрыл доступ указанным банкам к финансовым рынкам Казахстана.
По имеющейся у нас информации, за свои хлопоты Андрей Липин планирует выручить комиссионные, которые значительно превышают комиссии российских коммерческих банков за аналогичные операции. Надеемся, что среди российских коммерческих банков так и не нашлось любителей экстрима, и ни один уважающий себя финансовый институт, соблюдающий законы России, не принял опрометчивое решение ступить на столь «скользкую дорожку».
Казахский связной
Теперь пришло время вернуться к такому колоритному персонажу, как вышеупомянутый Санжар Аспандияров, который представляется окружающим, как «первый вице-президент Газпромбанка», в подтверждение чего он щедро раздаёт всем желающим свои визитные карточки. Мы находимся в замешательстве с тех пор, как из пресс-службы Газпромбанка в наш адрес поступил ответ, согласно которому Санжар Аспандияров не является сотрудником банка с 22.04.2022 года.
К слову, Аспандияров покинул столь высокий пост всего через месяц, после того как правительство его родной Великобритании ввело односторонние ограничительные меры в отношении Газпромбанка. Данный факт лишний раз вызывает сомнение в пророссийских взглядах господина Аспандиярова, который горячо уверял нас в своей любви к России и лично к Президенту Владимиру Путину, когда мы обратились к нему с просьбой прокомментировать сделку между Андреем Липиным и арабской компанией «Lari Exchange», где он выступал в качестве переговорщика.
Вероятно, Санжар Аспандияров принял нас за неких силовиков, так как при ответе на единственный вопрос редакции о его участии в вышеуказанной сделке мы получили «каскад откровений» с отсылкой на руководство Центробанка и всех возможных государственных структур России.
В целях сохранения объективности изложения слов бывшего первого вице-президента Газпромбанка мы решили полностью воспроизвести нашу переписку с Санжаром Сериковичем, после того как мы созвонились с ним и верифицировали перед ним свою принадлежность к СМИ:
Бабаев: Мы хотели бы получить от Вас ряд комментариев по поводу Вашего посреднического участия в одном из зарубежных проектов Межгосударственного банка, инициированного его президентом (А.С. Липиным).
Аспандияров: У меня нет никакого посредничества. А по зарубежным проектам банка вам надо обратиться в Банк России и лично к куратору МГБ. в БР и ФСБ. Уж они точно все знают. Работа такая и это правильно. Тем более в такое непростое время.
Бабаев: Мы можем это дать как Ваш официальный комментарий? Санжар Серикович, правильно ли я понимаю, что Вы не знали и не принимали никакого участия в агентской сделке межу «Межгосударственным банком» и «Lari Exchange»?
Аспандияров: Вы упомянули господина Чистюхина (Первый заместитель Председателя Банка России. — Прим. ред.). Предлагаю обратиться к нему за разъяснениями.
Бабаев: Все же, могли бы Вы конкретно ответить на вышеупомянутый вопрос?
Аспандияров: Я вам довольно конкретно ответил и отправил ко всем конкретным контролирующим органам РФ: валютный контроль, ФНС, Росфинмониторинг, банковский надзор и УЭБ ФСБ. Роман вы какой факультет кончали? Журналистики или пришли в нее по наитию/желанию?
Бабаев: Как мы поняли, Вы не готовы сейчас комментировать данную ситуацию. Благодарим.
Аспандияров: Посылайте вопросы. Я их переправлю в компетентные органы. Если вам не с руки.
Бабаев: Благодарим Вас за предложение о оказании посреднических услуг, но данные вопросы были направлены непосредственно к Вам. Вы, как мы это уже поняли, не готовы дать ответы на конкретно поставленные вопросы. Что касается запросов в компетентные органы, то оные уже направлены.
Аспандияров: Мне кажется там и разберутся и уверен спокойно разъяснят вам ситуацию. Я уповаю на их скорейшее общение с вами. Вопросы жду. Спасибо.
Бабаев: Вопрос все тот же, благодарим.
Аспандияров: (присылает два видео файла: на первом изображена пилотажная группа ВВС ОАЭ, изображающая российский триколор в небе; на втором церемония прощания Президента России Владимира Путина в аэропорту в ОАЭ).
Аспандияров: Роман в качестве бесплатного комментария: «Думайте пжл шире». Все под контролем и надзором на самом высоком уровне. Тому/тем с кем вы общаетесь тоже пжл донесите это. Есть вопросы или необходимость проверить, они знают куда идти. Это так мысли вслух. Но время сейчас не то, чтобы личными интересами заниматься.
Бабаев: Санжар Серикович, мы учли все Ваши ответы и пожелания, но все же, мы хотели бы услышать Ваш ответ на конкретный вопрос, который мы уже неоднократно Вам пересылали. В ином случае редакция будет вынуждена выпустить материал со ссылкой на вышеизложенные Вами ответы и заявления. Благодарим за уделенное время.
На этом по инициативе господина Аспандиярова общение прекратилось. После всего перечисленного нам представляется несколько странным, что за интересы российского банковского сектора так сильно радеют компания, состоящая из боевиков британской разведывательной ЧВК, налоговые резиденты Канады и подданный Великобритании, за спинами которых, если присмотреться, отчётливо вырисовывается силуэт «туманного Альбиона».
Мастер позорит Маргариту
Уважаемые читатели, ранее мы уже высказывали своё мнение о том, что подобные провалы являются свидетельством краха кадровой политики в нашей стране. Если мы обратимся к истории Межгосударственного банка, то обнаружим, что его всегда возглавляли люди, имевшие немалый опыт руководства банками, такие как видный советский и российский финансист и банкир Игорь Суворов или известный дипломат и банкир Николай Гаврилов. Нынешний же президент никогда никакой подобной международно-финансовой организацией не руководил, отсюда и отсутствие многих компетенций, которые в итоге приводят к печальным, а то и губительным для страны последствиям.
Задаваясь вопросом: чем мог быть обусловлен выбор в пользу Андрея Липина в качестве президента МБ; вспоминаются слова из произведения Михаила Булгакова «Собачье сердце»:
Человек в чёрном, не закрывая рта, выговорил такое:
— Как же, позвольте?.. Он же служил в очистке…
— Я его туда не назначал, — ответил Филипп Филиппович, — ему господин Швондер дал рекомендацию, если не ошибаюсь.
Добавить комментарий